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昨晚央行突然宣布加息了。从10月29日起,金融机构一年期存款基准利率上调0.27个百分点,由现行的1.98%提高到2.25%,一年期贷款基准利率上调0.27个百分点,由现行的5.31%提高到5.58%。其他各档次存、贷款利率也相应调整,中长期上调幅度大于短期。同时,进一步放宽金融机构贷款利率浮动区间。
加息消息来的突然,其实这既有外来的因素,又有市场内在的要求。在鲍威尔刚刚离开中国,美国大选不到一周的时候宣布加息,不能不认为这是一次政治交换,鲍威尔离京后接受CNN与香港凤凰卫视记者采访时说,“台湾不是一个主权独立的国家,不享有一个国家的主权”“两岸将和平统一”这一历史上前所未有的清晰的表述。加息是人民币将升值迹象之一,这是目前美国领导人说希望看到的,也有助于其总统的大选。
加息的内在要求是CPI数据连续四个月高于5%,通货膨胀的压力日益加大,加息有利于降低CPI物价指标,遏制通胀的发展势头。虽然这次加息只是微涨了0.27个百分点,但市场的意义还是比较重大的,这毕竟是九年来首次加息。国家信息中心经济预测部副主任徐宏源表示,此次加息将产生“一箭三雕”的作用:第一,有利于巩固宏观调控的成果,抑制固定资产投资的反弹;第二,有利于抑制资金体外循环和黑道金融,从而防范和化解金融风险;第三,这次加息可抑制局部地区出现的房地产泡沫。
加息最大冲击的是行业是房地产,虽然加息0.27%暂不会给房地产带来致命打击,但是对房地产投资的影响将是显著的,若连续加息则房地产行业必出现向下拐点。加息对于股市而言,会增加上市公司的借款成本,而且还会加大上市公司获得必需资金的难度,影响上市公司的规模和效益,最终导致上市公司估值水平的下降;投资者评估股票价值所在的折现率也会上升,股票价值因此会下降,也会使股票价格相应下降;一部分资金可能从股市转而投向银行储蓄和债券,从而会减少市场上的资金供应量,减少股票需求。但本次微幅升息对股市的实质影响不大,更多是心理层面上的,也有助于国家按计划扩大四季度的信贷规模适度对冲。对于大盘我们认为这次加息是考验多方意志意图的时机,考验二次探底的扎实程度,既然加息那么人民币升值也就不会太远了,加强此二概念的行业个股挑选更是当前重中之重,不少未来的黑马在今日已经显露了强势苗头。
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