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近日，公安部和国家外汇管理局在北京召开全国打击非法买卖外汇违法犯罪活动联合办公室第六次会议，会议总结了今年两部门在联合打击非法买卖外汇活动的工作进展情况，提出了明年的工作任务和重点。同时，由我国反洗钱行政部门中发布的第一份工作年报《2003年中国外汇领域反洗钱报告》，也由国家外汇管理局(以下简称外管局)推出。
记者从相关渠道了解到，在这部引起多方广泛关注的报告中，反洗钱局对近年愈加严重的洗钱行为从特征、地区分布、犯罪迹象、查处办法等方面进行了全面总结论证。
洗钱手法花样百出
有金融专家也曾对中国洗钱数量做过评估，认为我国每年的洗钱规模在2000亿元人民币左右，大体上相当于中国经济总量的2%左右。
近年来，随着改革开放程度的加深，各类经济犯罪活动选择各种途经将非法所得的收入转移出国内，以期逃避国家的监管。据了解，资金出境的方式大致有以下几种方式：通过“地下钱庄”等非正规方式、“蚂蚁搬家”的现金走私和利用合法金融机构、合法企业贸易的途经、隐匿资金流出的原因和用途，以达到资金顺利出境的目的。
在“黑钱洗白”的过程中，通过合法金融机构和途径转移非法资金的方式最为“安全”，数额也更为巨大。截至2003年末，国家外汇管理局共收到全国各外汇指定银行报送的2003年3月～12月的大额和可疑外汇资金交易报告累计264.95万笔、6617.92亿美元。根据筛选数据，国家外汇管理局平均每月都及时向外汇分局移交2000多个需继续核查的企业和个人的名单。
有核查人员坦言：随着市场对人民币升值的预期逐渐加剧，外汇交易中的异常行为逐渐增多，成为市场和监管部门之间的一场博弈。一位外管局东北某地中心支局局长告诉记者，在外汇交易检查中对于一些异常的现象需要仔细甄别——对于大量使用现金交易而且交易频繁的，外汇交易量在短期内数量过多或交易量异常的，大量通过银行通存通兑系统实现异地外汇资金划拨的，或者一个名字下有数个身份证号码、一个身份证号码下有数个不同人员名称的，往往存在问题。比如，在一起案件中，检查人员发现某几个人每天的外汇现钞交易记录非常集中，其中最大的一笔高达数百万港币：“作为个人客户，在短期内同时进行几种大量现金交易，而且数量巨大，本身就值得怀疑。”经外管局和公安部门协同调查，当事人同时使用多个身份证的问题也逐步暴露，一起大宗非法外汇交易被立案查处。
2003年初，浙江省外汇分局在大额可疑外汇资金交易监控中，发现一些社会人员以居民名义利用银行通存通兑系统进行异地资金划拨，且交易量迅速放大，其中2003年7月份交易量最大时达到了1688万美元，部分参与交易人员的身份证件系伪造，多个当事人有非法买卖外汇并被处罚的前科。浙江省外汇分局查明有关情况后，当即将8人的情况向杭州市公安局报告。原来，近年来，赴澳门赌博的不少内地人员在输钱后经常向赌场放贷公司借钱继续豪赌，事后由赌场放贷公司直接派人来内地收回赌债。为便于携带和使用，收债人员一般就地将收回的人民币资金在外汇黑市兑换成大面额港币，并通过广东地下钱庄或通过珠海出境流回澳门。
企业应成监管重心
一般而言，可疑外汇交易集中的省份多为东部沿海地区经济发达省份和有传统边境贸易习惯的地区，如浙江、上海、山东、福建和西南地区的云南以及东北地区，这些地区发达的经济基础和贸易背景使外汇交易频繁，容易滋生不法洗钱活动。特别是一些个人大额和可疑外汇交易非常频繁，一些地区的个人外汇交易频率甚至远远超过企业外汇交易频率。
但是，从总量而言，企业外汇交易总量还是超过个人，这反映出洗钱犯罪中的新动向——以套利和逃避国内税收为目的的企业非法外汇交易逐渐增多。
中国社会科学院世界政治与经济研究所张斌表示：个人洗钱的数额毕竟有限，而且难度更大，因此，监管层反洗钱的注意力应该更多集中在企业，尤其应该重点关注外商投资企业。外商投资企业在国内和国外都设有如母公司和子公司等各种关联机构，这类企业在财务上跨境资本流动中更有便利条件。例如一些符合条件的跨国公司外汇资金内部运营可以通过集团财务公司，也可以通过委托放款，还可以通过境外直接放款方式进行。同时，境内成员公司间委托外汇放款、外汇贷款专用账户开户、还本付息无需经外汇局核准，可以直接由受托银行办理。这些政策便利了跨国公司的外汇资金运作，但如果监管不利，往往给一些企业资金躲避监管、逃避税收、甚至漂洗非法收入以可乘之机。此外，一些私营企业在非法外汇交易中的身影也逐渐增多，主要缘自逃避税收或者隐匿非法收入的目的。
有外汇专业人士表示，从技术上看，个人外汇交易多以现钞交易为主，而企业的外汇交易多以账面交易为主，资金往来的方向也多是我国传统的贸易伙伴国家和地区，如美国、新加坡、韩国、日本、中国台湾地区、中国香港等等，特别是香港地区，由于其优越的地理和经济环境，已经成为国内一些企业和个人洗钱的中转站，从香港流出的资金数量估计在洗钱总量的4成左右。
张斌表示，对于地下钱庄的打击是必须加强的，但是，一些以套利为目的的资金流动，来自市场和企业对人民币升值趋势的认同。更根本的解决之道应该在尽快推进汇率体制改革，将人民币汇率调整到市场认可的合理水平上来。
