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今年:四成老基金亏损,七成新基金亏损
货币市场基金一枝独秀
年末一到,基金投资者的眼睛开始盯住基金公司的腰包——前两年,到了这个时候,基金早就吆喝着发“红包”了,几大证券报上几乎天天都是基金的分红公告。今年可大不一样,离新年只有半个月时间了,也没见几家基金公司有动静,在寥寥可数的发布分红公告的基金公司中,还有那么一两家是为发行新基金造势的呢。
新老基金全面“缩水”
今年可以算是基金“迷惘的一年”。年初的“国九条”大大刺激了投资者购买基金的欲望,然而一年下来,基金公司拨拉一下算盘,才发现自己不但囊中羞涩没多少“红”可分,而且连给自己挣一点面子都成问题——新老基金几乎都站在同一起跑线上,然后一起往后退。
据有关数据显示,截至12月3日,今年以来净值增长率为正的开放式基金数仅为38只,占今年以前成立的老开放式基金总数的60%;而在今年成立的36只新基金中,自设立以来累计净值为负的基金高达25只,占69%以上。这意味着,在今年持续低迷的股市行情中,有四成的老基金亏损,另有近七成的新基金亏损,基金的“价值投资”理念并没有带它们走出股市的沼泽。
不过,和往年不同的是,以前到年底如果哪些基金净值不尽如人意,就有可能引发较大规模的赎回,但今年大部分基金似乎并不担心这一点。“投资者的结构在今年发生了很大变化。”一位证券分析人士表示,以前老基金为了冲规模,在发行时引进不少机构投资者,而机构投资者在年底常常会“见势不妙”就撤,让基金很难受;而今年新发行的许多基金都更加注重个人投资者,基金净值越跌,这些个人投资者就越不敢撤。这位人士据此认为,今年不可能指望基金分多少红,基金公司更多地会把给投资者的“支票”开到明年。
货币市场基金仍受青睐
死水里很难钓得到活鱼,但基金市场却不一样,尽管水波不兴,却仍有几条活蹦乱跳的大鱼,比如最近的货币市场基金。最近一段时间,较早成立的几只货币市场基金突然变得“膀大腰圆”:南方现金增利基金在两个月里规模翻了一倍,成为国内首个规模超200亿元的基金;上周,华安现金富利基金的规模超过180亿元,招商现金增值基金的规模也过了百亿元。
说起来,这还是托了加息的福。加息后,投资者的收益风险配比意识大大提高,货币市场基金虽然不能承诺收益,但其实际上的“保本保息”功能仍然很能打动投资者;同时,加息也使货币市场基金的投资品种有了较高的收益预期。
“货币市场基金主要投资债券、央行票据等货币市场工具。”华安基金公司一位人士说,央行利率提高,货币市场基金也会“水涨船高”。例如,华安基金购买了大量的浮息债券,这种债券收益3个月一调整,根据7天回购的利率上浮1.75%,随着市场利率的升高,其收益率还有可能提高。而南方现金增利基金看起来更立竿见影,在本月初的“7日年化收益率”就高达3.411%,创下了货币市场基金收益的新高。
在一家同时售卖人民币理财产品和货币市场基金的银行网点,柜员告诉记者,后者比前者卖得更好。“现在的客户好像更精了,他们觉得两者的收益差不多,但基金赎回更方便一些。”这位柜员还发现,最近来购买货币市场基金的投资者很多都是第一次买基金。看起来,货币市场基金在不知不觉间成了基金市场的又一个“启蒙者”。
记者 杨炜峰(厦门晚报)