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“洗钱”出现新动向，广州人行设立反洗钱处
本报今天消息 《人民日报》报道：1月28日，广东三家金融机构经逐层审核认定，及时向人民银行广州分行报送了69笔可疑支付交易。由于广东反洗钱任务较为艰巨，人民银行广州分行已得到总行批复同意设立反洗钱处，具体组织、协调、统筹广东的反洗钱工作。
广东加强反洗钱监管，突出“内控机制”和“可疑交易报告”两个重点。目前，广东金融机构都成立了反洗钱组织机构，设立专门的反洗钱岗位，专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。据统计，2004年广东金融机构共向人民银行广州分行报告了1.3万多笔可疑支付交易，涉及180多亿元人民币，外汇可疑交易的数量也很大。经过分析、甄别、核查，人民银行广州分行向公安部门移交了一批线索。
在传统的洗钱模式中，非法资金流入现金流量大的娱乐业、餐饮业和房地产业等，由此获得形式上的合法化。目前，洗钱活动出现了新的动向，那就是：国家公职人员贪污腐败与洗钱活动“相生相伴”，构成一条较为完整的上下游犯罪链，为了向国外转移赃款，进出口贸易项下的低报高出、虚假合同等成为常用的手法，携带大额现金跨境汇兑是一个重要的渠道，地下钱庄是一个突出的洗钱方式。
但权威人士指出，不管洗钱的方式如何，最终在银行领域都会有一些异常特征反映出来。比如，在10个营业日内，资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，或个人银行结算账户累计100万元以上现金收付，或频繁地收取来自与经营业务无关的个人汇款等，都属可疑支付交易行为，都成为金融机构监控的重点。
（ 责任编辑：孙可嘉 ）
