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经理人在选择基金产品的时候，17%的人选择储蓄替代型基金，68%的人选择适度积极性，只有15%的被访问者选择积极型基金产品，这一点同样体现出与经理人投资阶段相符合的心理特征，即追求稳健的低风险方案。
对于保险产品的选择，有26%的经理人选择人寿保险，仅次于只接受企业投保人群的比例，居第二位，其次是投资理财分红保险，所占比例为20%，其他单纯财产保险的比例为4%，处在最后。数据显示，通过保险产品理财获利正逐渐获得经理人人群更多的认可。同时，保险回报时间长、保险销售方式(业务员推荐)也成为阻碍经理人选择保险理财的主要障碍，很多被访问者表示，相对于保险的回报方式，目前有了更多的险种和方案可供选择，而对保险销售方式的不认可，将成为未来保险销售的主要屏障。
47%的被访问者希望选择个人外汇结构性存款的方式来进行外汇理财，希望选择个人实盘外汇买卖方式的经理人为36%，选择个人外汇期权的人群比例为17%。
相对于以上的金融投资产品，“经营性投资”成为经理人理财的新热点。北京博信理财公司的分析师郑俞认为：“以往，经营性投资的风险较大，因为存在一定的行业技术，投资者的资金不仅不能保证回报，还可能赔掉本金，没有规范的市场规则，没有科学的风险评估标准，一度让经理人投资者不能下场。近年，随着加盟连锁模式的成熟，很多经营性投资产品逐渐被投资者青睐。一些经理人熟悉擅长的管理技术和评估方法得以在大部分经营性投资产品上应用，这无形中强化了经理人群体投资经营性产品的信心。”
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理财产品的推荐
按照理财分析师郑俞的预测：“2005年将有希望成为中国经理人的理财元年。”各大金融机构、经营性投资产品提供商，将在今年展开一次前所未有的投资者争夺战，持续火爆的人民币理财产品印证了这种判断。如何找到投资者，并完成说服？理财产品销售技巧必然伴随着理财市场的发展而不断升级。
理财产品搜索引擎
数据显示，经理人获取理财信息的渠道中25%来自报纸，21%来自杂志，亲友介绍的比例为17%，通过网络获取资讯的比例达到了15%，在以上的四种渠道中，亲友介绍的渠道无法直接控制，在其他3种大众媒体中，网络的比例正在逐渐升高，而网络媒体的发布成本却是最低廉的一种。
调查发现，与报纸和杂志相比，利用网络媒体推广理财产品的优势在于：当潜在投资者试图主动获得产品信息的时候，可以通过网络即时获取，而报刊杂志则无法实现即时资讯的提供；投资者依靠网络可以在短时间内集中对多个投资产品进行横向比较，而不必翻阅很多的纸质媒体。以上的两个状态，恰恰是投资者进行购买决策过程中最重要的环节。
人脉推荐会
有87%的经理人表示从未参加过理财产品的推荐会，同时有29%的被访问者表示最希望通过推荐会的方式来了解理财产品。一次成功的理财推荐会，成败的关键不只在参与者的“质量”，更在于参与者之间的相互关系。理财专家指出，利用人脉推荐的推广会达成的业绩是广告招募的2到3倍。
从数据可以发现，无论是获取理财信息的渠道还是购买决策，亲友的意见一直都占据着重要的地位，能够获得一个投资者“圈子”的认同，不亚于完成一单团购。专家表示，合理控制推广会的公益色彩和氛围，将成为2005年理财产品销售的重要销售技术。
家庭财务官
本次的经理人调查通过对被访问者家庭成员数量、2004年现金流状况、投资方向、决策人的分析，发现很多的理财产品决策者，并没有暴露在常规的金融产品宣传范围内，例如：一个拥有决策权的全职太太，可能并不去财经网站，而是去一些“亲子论坛”交流育儿经验，并不购买财经报纸，却可以从大众媒体的“情感故事”里，受到应该买人寿保险的启迪……
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（ 责任编辑：漂流 ）
