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日前,《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》公布实施。商业银行参与发起设立基金公司在国内并非新生事物,如法国BNP集团、法国兴业银行、荷兰银行和荷兰ING国际集团等几家金融机构旗下的资产管理公司均已参股国内基金管理公司,目前国内的基金公司中有的也具有一定的国内银行股东支持背景。但此次监管部门原则同意商业银行发展基金业务和设立基金公司,对促使基金业在较短时间内快速发展具有重要意义。
商业银行发起设立基金公司,给基金业带来的影响有以下三方面:
首先是促进国内基金行业的快速健康发展。可以预计,在商业银行成立基金管理公司并发起设立各类基金后,有利于将整个基金业的蛋糕进一步做大。我们相信,国内基金业在短期内仍将有较大的发展空间。
其次是推动现有基金公司优胜劣汰。商业银行正式进入基金业,市场将多一个竞争主体,行业竞争无疑将更加激烈,但行业内现有的基金公司在投资管理方面有较强的能力,而银行基金公司在基金销售上具有一定优势,二者之间的关系是既竞争又互补,从而不断提高整个基金业整体竞争力。
第三是为投资者提供更方便、有效的服务。商业银行长期以来在百姓心目中树立了较好的信誉,网点众多,分布较广,拥有大量高素质的客户经理,他们在推销基金产品的同时,也向广大客户传授了基金理财的观念和相关知识,通过投资者教育扩大基金产品在投资者中的认知度,基金公司将能够为投资者提供更多符合其需要的产品、更方便快捷的服务。
现在银行的客户包括机构和个人的理财需求日益丰富和多元化,商业银行作为一个综合性金融服务机构,将会尽可能为客户提供全方位的服务。基金业是一个充满魅力和挑战的行业,银行进军基金业是挑战,但更多的是机遇。此举不仅能提升银行系统对整个基金业的认识,银行对基金行业的战略重视程度将不可同日而语,银行将为基金业发展投入更多的资源,投资者教育的进程也将会大大缩短。挑战则体现在各公司必须在自身特色上下更多功夫,更加注重挖掘和强化自身的优势。
现有基金公司的对策则因公司而异,我们的对策主要有:
一、进行合理的战略定位
从证券业发展经验看,国内银行业也作为股东参与过证券公司的发起设立工作,但并不是其他证券公司就无法生存。我们以积极的心态面对挑战,并有信心迎接即将到来的更为激烈的竞争。我们将继续按照市场规律,坚持以投资者利益为出发点,合理定位并形成市场营销和投资策略,将最终的选择权交给投资者。我们相信,未来各竞争主体将更多地发挥客观性,从行业和公司长远利益出发,合理定位,规范经营。我们有信心在竞争中做到双赢,与业绩良好的基金公司共同成长。
二、突出自身优势和品牌,更多为投资者提供方便的服务
如何适应快速发展的市场变化,为投资者提供有价值的服务是竞争成败的关键因素。目前,由于投资范围的限制,各基金产品特征同质化、业绩也出现同质化趋势,品牌会越来越重要,通过内外部活动打造公司在投资者心目中的形象成为基金公司发展的重要推动力。从过去两年多基金(发行)营销的经验来看,基金公司品牌逐渐成为投资者选择基金的重要因素之一。品牌发展有赖于良好业绩和公司上下的共同努力,在投资管理和客户服务过程中,我们一贯强调"成败在于细节",从点滴小事做起,切实在日常具体工作中加强品牌建设。
博时基金成立6年多,通过这6年的积累也形成了一些特点。对于未来博时要往哪里走,怎么走,我们有一个清晰的路线图。我们相信证券投资是专业化的投资,有规律可循,我们通过发现证券市场的规律,通过长期坚持、追踪这些规律、通过我们的专业精神和敬业精神为投资者取得好的回报。我们跟外界交流的过程中,博时公司很强的专业精神就给外界特别深刻的印象。这种专业精神是融入到公司的血液里面了,所以市场上会表现出博时与众不同的地方。
有一个比喻,就是打球的时候博时是在球场的中心打球,我们不在边缘打球。为了坚守这个游戏规则,我们会放弃一些商业上的利益。假以时日,我们相信这样做不但能在竞争中生存,并且能把我们的事业发展得更好。（博时基金公司）
（ 责任编辑：雨辰 ）
