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交行注资秘密战 争取“国有商行第一股”收官中

BUSINESS.SOHU.COM 2005年4月20日12:02 [ 宁南 ] 来源:[ 《商务周刊》 ]
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  市场再次突然获悉汇金向交行注资的消息,但事情早在8个多月前就完成了。交通银行发言人宋峰在接受《商务周刊》采访时称,中央汇金向该行注入了相当于人民币30亿元的外汇资金。他表示,注资发生在2004年中期,当时交通银行就冲销并转让了巨额不良贷款。

  交行北京分行一位副行长为《商务周刊》做了进一步介绍:2004年交行以6月30日为财务重组基准日,顺利完成了财务重组的各项工作。除了财政部和中央汇金公司分别注资50亿元和30亿元外,社保基金理事会投资100亿元,老股东增资11.36亿元,成功发行120亿元次级定期债务,以及以账面价值50%的价格向信达资产管理公司出售了414亿元可疑类贷款,对可疑类贷款出售后的损失及损失类贷款进行了一次性集中核销。

  经过不到一年的大规模财务重组,目前交通银行不良贷款余额为198亿元,不良贷款占比为3.43%;按监管标准提足各项准备,拨备覆盖率为72.77%。按照这位分行副行长的表述,特别是2004年年中财政部和中央汇金公司的注资,增强了交行的战略投资者汇丰银行的信心,以第二大股东身份持股19.9%,向交行投入了144.61亿元人民币的真金白银。

  “目前按照国际会计准则计算,交通银行核心资本充足率达到8.43%,资本充足率达到11.62%,远高于国际标准的8%。”在他看来,交行上市条件已经创造成功。他暗示说,交行已向上海证券交易所和港交所提交了上市申请,虽然,A H的上市模式还未最终获得监管层敲定,但交行香港和内地同时上市的目标不变。

  然而,和中建两行一样,这种不遗余力的外汇注资重组遭到了不断的质疑。两会期间,国务院发展研究中心研究员吴敬琏对外汇资金注资的“不循程序”和“钻法律漏洞”给予了激烈批评。前外汇管理局局长兼汇金公司董事长郭树清的解释是:“很多事情如果都拿去讨论,可能十年八年都解决不了,从而贻误改革的时机。”他举例说,“现在对中国工商银行的注资方案迟迟定不下来,主要是因为人们对程序问题有异议。”交行此次外汇资金的秘密注资行为显然是在这种逻辑指导下完成的。作为业内人士,银河证券总裁朱利针对交行这类国有银行改革的“汇金模式”的肯綮所在,向《商务周刊》介绍说:“国有商业银行采取汇金的模式,是一个符合中国国情的、考虑到我们国家现实的阶段,而且特别是通过市场化手段来解决的一个很好的模式。”在他看来,这个模式的妙处就在于,“国家可以用最小的成本,把一个坏银行变成了好银行。”在采取汇金模式之前,这些国有银行的资本充足率和坏账损失率都不符合国际标准。朱利介绍,\"改革并不是采取过去那样的方法,简单地把财政资金填进国有银行不良资产\'\'无底洞\'\',而是国家利用金融市场本身形成的金融资产来负担改革成本,即外汇储备来作为资本金。\"这些通过市场形成的金融资产,在银行上市后,完全可以依托资本市场这个平台将国家改革的成本收回来。\"国有银行上市了,升值了,国家就可以把原有的那部分钱拿回来了。\"朱利说。

  所以在汇金模式下,交行改革要成功,就必须上市,否则外汇注资就变成了政府救助,而起不到丝毫积极作用。\"国有商业银行都是全国人民的,外汇储备也是全国人民的。如果注资后上不了市,外汇资金收不回来,责任就都在中央银行这儿。\"在朱利看来,期间风险是非常大的。

  央行深知其间的风险,注资交行不同于450亿美元直接注资中建两行,注资交行出现了新变化。中央汇金公司副总经理李笑明此前表示,“入股交行的资金并不是国家外汇储备,中央汇金公司的注册资金也没有任何变化,这些资金应该是以负债的方式取得的。”专家分析,汇金入股交行的30亿元资金可能与交行向信达资产管理公司按50%价格出售账面价值414亿元人民币的可疑类加损失类不良资产有关,即信达实际回收资金与207亿元收购价间的差额。但此说法未获信达公司与汇金公司确认。

  目前,在近期中建两行频频发生负面新闻的衬托下,交行重组上市显得意气风发。“希望在5月完成20亿美元的筹资,我们将争取国有商业银行第一股。”那位交行高管最后告诉记者。

( 责任编辑:陈晓芬 )



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