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□晨报记者李强
昨天，中国人民银行公布了《中国反洗钱报告2004》，这是央行成立反洗钱监测分析中心后公布的首份反洗钱报告。2004年全年流入中国内地的个人大额外汇资金跨境交易额达39.56亿美元，比2003年增长了近1/3。
不过，在北师大金融研究中心主任钟伟看来，这些流入境内的外汇与“洗钱”关系不大。
外汇流入大幅增长
《报告》显示，2004年1月—12月，全国各银行类金融机构共报告大额和可疑外汇资金交易431.62万笔，交易金额累计11981.66亿美元。总的来说，2004年全年，大额外汇资金交易报告的笔数和金额基本呈上升趋势。
《报告》显示，在个人大额外汇资金跨境交易中，流入金额39.56亿美元，流出金额9.64亿美元，“流入”是“流出”的3倍以上。其中，美国流入中国内地的金额为14.06亿美元，是外汇流入量最大的国家。这些流入境内的外汇中不乏预期人民币升值的套利游资和在国内从事洗钱交易的黑色资金。
居民结汇400亿美元
然而，在钟伟看来，与去年2000多亿美元的外汇储备新增额相比，区区30亿美元的个人外汇流入根本不算什么。
钟伟认为，“热钱”流入并没有想象中严重。2004年我国外贸顺差以及外国直接投资（FDI）额合计约占外汇储备增量的一半多。据国家外汇管理局公布的2004年国际收支表，居民个人结汇量近400亿美元，这也是外汇储备增加的“大头”。
《报告》支撑了钟伟的观点。2004年1—12月，在大额和可疑外汇资金交易报告金额统计中，居民个人大额交易、非居民个人大额交易、可疑交易分别仅占6%、1%和1%。
反洗钱力度将加大
据了解，除游资外，进入境内的个人大额外汇也包括部分企图在国内从事洗钱交易的资金。国内监管部门已在证券业和保险业发现了洗钱案例。在证券业，一些机构利用投资账户在期货业通过对冲交易等从事洗钱活动；在保险业，一些机构可利用“长险短做”等手法从事洗钱活动。
央行目前正着手制定证券（期货）业和保险业的反洗钱规章。今年下半年开始，证券及保险公司将有义务报告可疑交易；以后非金融行业以及会计师、律师事务所等也将有义务报告可疑交易。
《报告》还透露，截至2004年12月31日，有关部门共破获洗钱及其相关案件50起，涉及金额5.7亿元人民币，4.47亿美元。
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（ 责任编辑：魏喆 ）
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