我国强化个人存款账户实名制管理,央行将与公安部联网鉴别用户身份
晨报讯(记者 李若愚)中国人民银行将与公安部联网鉴别用户身份,以加强对个人存款实名账户的管理。
“少数银行机构还没有严格执行账户实名制规定?熏中国人民银行正在组织对银行结算账户进行清理核实。 ”昨天,中国人民银行副行长苏宁在支付体系建设的新闻通气会上披露,央行近期将发布《关于切实落实银行账户实名制的通知》。
央行拟要求银行建立账户跟踪制度,对不同客户实行差别身份认证。“对于有大额资金流动上百万元的账户一定要查个‘底朝天’,以确认它的真实身份。”苏宁说。他认为,银行要根据客户的具体情况,对其每日的转账金额设立一定限制。
苏宁透露:“目前人民银行正组织与公安部信息系统联网,保证对身份证的查实”。今后,央行还将逐步实现与工商、技术监督和税务部门信息系统联网。如果银行遇到拿不准的风险较大的账户,可查询开户者在这些部门的信息记录。
事实上,早在1999年,央行就制定了《个人存款账户实名制规定》。苏宁表示,相当多的涉案账户是以假名开立的,实名制对于从源头上遏制洗钱、腐败和金融诈骗等违法犯罪行为有重要意义。 (责任编辑:王燕) 搜狗(www.sogou.com)搜索:"实名制 流动账户",共找到 1,808
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