用恩格尔系数来衡量一个国家或者地区的居民生活水平是一种非常普及并且易被接受的方法,江苏省也因此将恩格尔系数列入全面建设小康社会的指标体系中。但在当前经济、社会转型时期,这样一个根据经验规律所获得的指标是否能够合适被用来判断当前居民生活水平,值得我们认真考虑。本文正是从这个角度对江苏省城镇居民恩格尔系数进行探讨。

    一、恩格尔系数的意义

    首先,从长期来看,用恩格尔系数确实能够在一定程度上反映江苏省城镇居民生活水平变化情况。我们以1997－2004年江苏省居民的恩格尔系数和年人均可支配收入之间关系为例,可以清楚的发现这一问题。通过计算1997－2004年江苏省城镇居民的恩格尔系数与年人均可支配收入之间的相关系数,得到的r值为-0.8150,属于高度负相关。上面的相关分析说明,随着经济的持续发展,江苏省城镇居民生活收入不断增加,城镇居民用于食品的支出占可支配收入的比例越来越小,城镇居民用更多的收入用于其他消费和投资领域,恩格尔系数仍然具有很好的效用。

    另外,对于客观反映江苏省城镇居民不同收入群体的生活水平差距,恩格尔系数也同样比较适用。从表1中江苏省10%最高收入组和10%最低收入组的恩格尔系数的比较,我们可以清楚发现这一现象。从表1可以看出,从1992－2000年间,江苏省10%最高收入组居民家庭的恩格尔系数明显高于10%最低收入组居民家庭的恩格尔系数,两组间的恩格尔系数的平均差距超过10个百分点,这说明在反映同一地区不同收入群体间的生活水平差距时,恩格尔系数仍然不失为一个好的效度反映指标。1997－2004年江苏省最高收入组居民和最低收入组居民间的恩格尔系数比较(表1)

 年  份      最  高     最  低
             收入组     收入组
 1997 年      0.37       0.60
 1998 年      0.33       0.45
 1999 年      0.34       0.44
 2000 年      0.33       0.49
 2001 年      0.29       0.52
 2002 年      0.34       0.46
 2003 年      0.30       0.47
 2004 年      0.28       0.52

    二、恩格尔系数存在的问题及分析

    1、问题的提出

    单纯的运用这一指标是否能够真实说明现阶段江苏省城镇居民的实际生活水平,是否需要考虑其他因素,这值得我们对恩格尔系数进行更深层次思考。近年来江苏省城镇居民的恩格尔系数下降速度很快。1997年江苏省城镇居民食物消费支出占消费总支出的比重近0.48,2004年就下降为0.40。在8年中,江苏省城镇居民的生活水平好像跨越了很大的台阶。但按收入等级分组的城镇居民家庭收支调查资料显示:1997年城镇最低收入户(占全部调查户的10%)的食物消费支出占消费总支出的比重高达60%,处在贫困状态； 2004年城市最低收入户的人均可支配收入比1997年还低,恩格尔系数却下降到52%(见表1),仅凭恩格尔系数就说生活水平有了一定的提高,似乎有一些矛盾。表1中的食物支出比重是依据当年价格计算的,没有考虑价格变动因素。事实上,与1997年相比,2004年江苏省城镇居民消费价格总水平上升了1.6%,食物消费价格水平则下降了0.8%。由此可以认为,近年来我国食物消费价格总体走低是恩格尔系数下降的一个不太重要的原因。可是,尽管剔除了物价变动因素,表1仍不能回答这样一个问题:为什么城镇最低收入户的人均实际可支配收入减少了,而恩格尔系数不仅没有上升反而下降了?进一步考察按收入等级分组的城镇居民家庭恩格尔系数(见表2)发现,各收入组的恩格尔系数都比1997年明显降低了,但其中降幅最大的是最高收入户和最低收入户。最高收入户的收入水平提高的最快,是1997年的2.62倍,而低收入户收入与1997年相比没有增长。1997年和2004年按收入等级分组的城镇居民家庭恩格尔系数(表2)

    年份     最低收入户   低收入户   中等偏下户   中等收入户   中等偏上户   高收入户   最高收入户
    1997年         0.60       0.55         0.53         0.48         0.46       0.43   0.37
    2004年         0.52       0.48         0.47         0.44         0.41       0.37   0.28

    2、原因分析

    我们认为,问题的关键在于恩格尔定律是依据经验数据得出的,只有在其他一切因素保持不变的条件下才适用。在当前经济转型期,居民所处的经济环境不可能是稳定的常态。我们认为恩格尔系数快速下降的原因有三个：第一,江苏省城镇居民家庭的收入增长速度与收入等级正相关,即高收入的家庭收入增长也越快,中低收入家庭收入增长相对慢,最低收入的反而没有增长； 食物价格下降、教育、医疗保健费用上涨是近年来江苏省城镇居民食物支出比重迅速降低的主要原因。第二,教育费用和医疗保健服务费上涨太快挤占了食物消费支出。如前所述,教育、医疗消费与居民长远利益密切相关,消费者会尽最大可能维持一定数量的实际生产性消费。2004年最低收入户的人均实际可支配收入比1997年下降了4.3%,但人均教育、医疗保健支出仍成倍上涨。一方面实际可支配收入减少,另一方面教育、医疗支出猛增,最终使最低收入户的人均实际食物消费比支出1997 年下降。另外,教育费用和医疗保健服务费上涨对低收入户和中等偏下收入户食物消费支出的挤占效应也比较明显。第三,人均实际教育、医疗保健消费减少或增速缓慢抑制了食物消费支出。与1997年比较,2004年最低收入户、低收入户和中等偏下收入户的人均教育、医疗保健支出都大幅度提高了,但由于这两项费用近年来价格大幅上升,人均实际享有的教育、医疗保健服务却没有相应增加。在人才市场竞争日益激烈的社会中,生产性消费的多少已成为未来收入高低的决定性因素,因此,中、低收入家庭的食物消费支出可能会因为长期收入预期降低而受到抑制。

    三、科学应用恩格尔系数的建议

    我们在套用国际标准时,要注意照顾我国当前的实际情况,不能因为恩格尔系数低于某一数字就认为居民的生活水平整体上已经达到了小康或富裕。而应该清醒地意识到,在经济转型期,食物支出比重变化的原因很多,在恩格尔系数迅速降低的同时部分家庭的生活水准可能不仅没有提高反而下降了。我们还需要从以下几个方面进行综合考虑:

    1、恩格尔系数只是一个相对数指标,在考察一个地区的居民食品消费水平的时候,同样也要结合绝对数指标来进行考察。在考察食品支出占整个食品支出的比例的同时,同样应该考察人均食品消费额和人均总消费额,这样才可能更全面地对居民消费水平做出科学的评价。

    2、我们对于某一地区的居民生活水平进行衡量时,除了参考恩格尔系数还需要结合其他的指标。除恩格尔系数之外,还有城镇居民人均可支配收入、在岗职工平均工资、人均居住面积、生活用电量等指标。我们而不能仅凭恩尔系数的高低就对地区生活质量水平进行判断,而应根据多个指标来进行综合评价。

    3、从恩格尔系数计算的技术角度来看,也存在一些需要改进的问题。首先,随着买房在今后将越来越成为城镇居民生活消费的主要组成部分,作为一种消费支出,住房消费应被纳入恩格尔系数的居民生活消费总支出的统计范畴。第二,作为一部分非储蓄性的保险金支出也应在居民生活消费支出中反映。随着经济的发展,必然有较大的一部分资金进入非储蓄性的商业保险领域,而买保险也必然会成为居民消费的另一重要组成部分,所以在居民消费统计中同样应该包括居民的非储蓄性的保险费支出。

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