近日，中国建设银行根据公司董事会决议，并报中国银监会审批，任命了该行首席财务官和首席风险官。作为四大国有商业银行中首家成功上市的建设银行，积极借鉴境外先进银行经验，探索加强国有商业银行公司治理改革的新路子，在国内银行业率先推出了这一创新举措。就此，我们采访了中国建设银行股份有限公司董事长郭树清。

　　提升风险管理水平

　　问：银行设立首席风险官有何必要性？

　　郭树清：金融是经济的核心，银行业的发展关系到整个金融和社会的稳定，而银行要健康运行就需要高素质的人进行专业化管理。首席财务官和首席风险官作为现代企业管理中重要的高级管理人员，是公司战略决策拟定和执行者之一，他的工作将根据股东大会、董事会的要求，对行长负责，并根据其职责协助有关领导开展工作。

　　设立首席财务官和风险官标志着银行公司治理机制进一步健全和完善，有利于全面提升经营管理能力，特别是财务管理和风险管理水平以及核心竞争力，实现银行价值最大化，促进银行可持续健康发展。

　　问：建行此次设立首席风险官、首席财务官的目的是什么？

　　郭树清：今年4月，中国银行业监督管理委员会颁布了《国有商业银行公司治理及相关监管指引》，明确要求国有商业银行逐步建设成为资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。那么，要实现这一目标，就需要我们向国际先进银行学习，为领导和管理银行建立健全科学的架构和制度，以专业化的经营管理团队进行专业化管理，确保银行有良好的财务表现和可持续发展的能力。

　　面向全球招纳贤才

　　问：去年9月，建行曾在英国《金融时报》登出全球招聘首席风险官的广告。此次选拔为何要面向全球？

　　郭树清：银行要做到可持续发展，需要有高素质的人进行专业化管理。知识经济时期，决定商业银行生存与发展的核心竞争力不再是资本，关键的是人力资源。目前我国金融业和发达国家差距还较大，所以，引进、培养核心人才显得尤为重要。

　　问：后来，两位首席官都是从建行内部产生的。这是出于何种考虑？

　　郭树清：为了提升银行的风险管理和内控水平，保证业务健康发展，建行为此制定了严格的招聘条件，不仅要具备丰富的银行工作经验，而且对中国的国情和本行改革发展情况比较熟悉，对国际先进银行的管理经验有深入的研究，具备出色的管理能力，当然还必须能顺畅地进行语言沟通。

　　然而，在短期内聘到这样的优秀人才并非易事，以致相关职位一直虚席以待。同时，建行内部就存在有大量的高级管理人才，他们出任首席官，无疑是合适的人选。既然这样，何必舍近求远？

　　于是，按照有关法律法规和公司章程规定，建行采取公开透明的方式，在众多合格人选中，经过严格的程序挑选出了这两位高管。他们上任前分别担任我行资产负债委员会和风险管理委员会常务副主任委员，具有丰富的银行工作经验和管理经验，而且都是享受政府特殊津贴人员。比如，此次任命的首席风险官朱小黄，他在建行工作20多年，长期从事法律、公司业务、信贷管理等项工作，早在1995年就主编了国内金融业第一部风险管理方面的专著《商业银行风险管理》，较早借鉴境外同业的知识和经验，受到海内外专家的高度评价。

　　行使人事任免权

　　问：首席财务官和首席风险官负责哪些工作？

　　郭树清：在日常管理工作中，两位首席官各司其职。首席财务官主要协助行领导组织制订银行的财务管理战略，确保其战略成为全行整体战略的有机组成部分。首席风险官主要是负责组织建立银行整体性风险管理政策和策略，并负责建立涵盖信用风险、市场风险、操作风险、国家风险等在内的全面风险管理组织架构。

　　值得一提的是，两位首席官都有人事任免权。作为公司重要战略决策的拟定和执行者之一，他们将参与全行层面上的重大决策过程，并将在行长或行长授权的副行长领导下，对其分管部门负责人的绩效进行考核，根据银行业务发展需要以及分管部门负责人的绩效表现、业务能力和领导水平，向行长或行长授权的副行长提出任免建议。

　　问：如何确保他们有效地开展工作？

　　郭树清：最近，我们聘请澳新银行集团前首席风险官马克·劳伦斯等境外高级管理人员为我行进行系统的风险管理培训和咨询。同时，我们还将聘请国际知名的风险和财务管理专家做顾问，协助首席风险官开展工作。下一步，我行将进一步加大人才引进工作的力度，争取聘请更多海内外一流的专业人才到我行工作。我们将立足建行实际，积极探索这一具有中国特色的运行模式。

　　问：首席风险官上任至今，对银行的运作产生了哪些影响？

　　郭树清：首席风险官上任之后，风险管理实现了垂直化。具体地说，加强总行对风险管理工作的条线领导，形成各分行风险总监向首席官直接报告的专业独立的条线。总行设首席风险官，一级分行设风险总监，二级分行设风险主管，向县级支行派出风险经理，形成覆盖商业银行各种风险的全面风险管理体系。

(责任编辑：毕博)