汇丰晋信总经理李选进：做值得信赖的投资理财专家

    作为一家2005年成立的合资基金公司,汇丰晋信一年多来在投资者教育和品牌建设方面投入了大量的人力物力,在形式和内容上想方设法进行创新,其“十大金律”、“红楼理财”等理财作品在为广大投资者喜闻乐见的同时,也被业内同行学习效仿。

    以战略眼光看待投资者教育

    “我们对投资者教育的看法是,首先这对投资者是一件好事,因为这顾及到投资者的利益。其次,对于处在新兴市场的基金行业来说,迫切需要通过这一方式加深投资者对基金产品的了解,扩大并夯实市场基础,这对同业也是一件好事。”李选进这样认为。

    他认为,投资者教育是基金公司打开市场的一个有效方式。“举一个打高尔夫球的例子,如果一家高尔夫球具公司教会我打高尔夫球,那我就会对这家公司产生信任,在购买时就会首选这家公司的产品。同样的事情也会发生在基金行业,所以投资者教育对我们基金产品的销售也是有所帮助的,是一个双赢的局面。”李选进对记者说。

    据他介绍,汇丰晋信从成立开始便将品牌建设和投资者教育作为工作重点。公司在2006年结合新产品创立了全新的营销模式—生命周期概念营销,推出了好评如潮的“十大投资金律”,深入浅出地介绍经典的投资理念；其“红楼梦理财漫画”等普及投资教育的系列文章深受广大投资者欢迎,不少同业纷纷效仿；同时还通过网上理财讲座,FLASH动画等令人耳目一新的新形式推广理财知识。

    此外,公司7月份推出了“简单投资运动”,强调不同的理财需求可以借专家之手用最简单的方式实现。之后的短短4个月内完成了70多场理财讲座,有将近5000人参加了在上海、北京、广州及全国各地举办的讲座,而参加公司网站及各大门户网站举行的网上讲座的有数万人。

    “我们做这么多事情,是跟公司的定位分不开的。合作、专业、创新、客户为先,是我们的核心价值,也是我们发展的方向。”李选进表示。

    做品牌两个关键：创新和市场

    事实上,近年来不少基金公司都逐渐认识到了投资者教育的重要性,也有意将其作为品牌建设的推手,但是真正能取得明显效果的还只有指可数的那几家。对此,李选进认为,投资者教育和品牌建设贵在长期坚持,不要为短期市场利益动摇自己的信念,同时,要真正获得投资者的认可,投资者教育或者说品牌建设的创新性和市场方向一定要把握好。

    他说：“我们的策略第一是创新,第二是细分市场。创新是把自己与其他竞争对手区别开来的重要一步,做成百上千场讲座,其实向投资者传达的理念往往是一样的,但是传达的方式却有很多突破的空间。我们采取的诸多新形式,比如‘红楼理财’系列文章漫画,以及‘十大投资金律手册’等等,都起到了好于预期的效果。所以,必须要在品牌建设方面勇于创新并善于创新,用投资者喜闻乐见的形式去影响他们。”

    他表示,汇丰晋信与投资者沟通的主线有两条：第一是市场,通过专业角度的分析将其对证券市场的各种看法传达给投资者；第二则是以需求为基础的,即开发投资者的投资需求,也就是生命周期概念营销,就是用不同的信息打动各个年龄阶层的人群,包括我们的产品设计也要围绕这些核心,兼顾市场和投资者自身的需求。

    据介绍,公司在投资者教育过程中十分注意市场细分,针对他们的特点推出不同的营销产品。比如,小宝FLASH是针对比较年轻的白领,而红楼理财则旨在打动那些有较高文化修养的、同时又喜欢轻松投资的群体,还有“婚姻和家庭理财”、“子女教育理财”、“退休养老理财”等等。

    “明年,我们在投资者教育方面会继续创新,事实上我们已经在酝酿一系列大规模的投资者教育活动,目标客户还是30-55岁为主,但可能更加集中在那些对海外投资理念更容易接受的人群当中。”李选进说。