吉林连发三起非法金融大案 上万人受骗

　　吉林省连发三起超亿元非法金融大案，共有数省近1.5万人受骗。受骗者无法追回钱款，还有的因此倾家荡产。在50多名不法分子受到惩处的同时，探究超亿元金融大案频发的原因，极具警示意义。

　　三起超亿元非法金融大案，骗了近1.5万人

　　吉林省高级人民法院近期对原长春天利股份有限公司董事长罗连国、原长春市商业银行科技城储蓄所主任吴海峰相互勾结，涉嫌金融凭证诈骗金额近1.2亿元大案作出终审裁定，以擅自发行股票罪和金融凭证诈骗罪判处罗连国死刑；以金融凭证诈骗罪判处吴海峰死刑。

　　罗连国，1957年11月生于吉林省长春市。1992年7月，因犯伪造有价证券罪，被长春市朝阳区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。1999年，罗连国成立长春天利集团有限责任公司，这是集酒店经营、销售制冷设备等于一体的公司。

　　2000年，罗连国经其司机介绍，认识了原长春市商业银行科技城储蓄所主任吴海峰。罗连国称其公司资金紧张急须用钱，希望吴海峰从银行里帮忙弄点儿钱，吴海峰当即应允。吴海峰提出由罗连国拉一部分储户到他的储蓄所存款。由罗连国给储户11%或15%不等的高息，并给吴海峰10%的好处费。

　　自2001年8月至2002年11月，罗连国、吴海峰先后通过他人，揽得储户233人次到吴海峰所在的储蓄所存入人民币 1.2亿余元。吴海峰在储户存款预留密码时，将储户所留的密码篡改为111111或123456，后将储户的姓名、身份证号、存款金额及篡改的密码告诉罗连国，罗连国自己或指使他人冒充储户填写储户取款凭条，使用吴海峰所篡改的密码，通过吴海峰在银行内部的具体操作，在无储户储蓄存折的情况下，将230多名储户的存款取出。

　　2002年11月13日，罗连国和吴海峰两人因事发被刑拘。经查明，罗连国除已向部分储户兑付人民币3100万余元外，余款人民币8700万余元除给吴海峰好处费200余万元外，其余赃款被罗连国占有。案发后，公安机关从罗连国和吴海峰处收缴款、物折合人民币4500万余元，现已返还被害者，但缺口仍很大。

　　在长春市人民检察院调查这起大的金融凭证诈骗案时，罗连国涉嫌擅自发行股票罪的事情随即被查出。

　　原来，为了还上这些储户的钱，罗连国费尽心机，想出了将长春天利集团有限责任公司变更为长春天利(集团)股份有限公司，然后发行股票套钱的方法。2000年，罗连国向长春市经济体制改革委员会提出申请，该委员会同年8月同意由罗连国等六位自然人共同以发起方式组建长春天利(集团)股份有限公司，该公司的股本总额为8500万元人民币。罗连国拿到批文后，未经国家有关主管部门批准，擅自决定长春天利(集团)股份有限公司以每股1元或1.1元的价格向社会发售“天利原始股票”8300万余股。随后，罗连国又与吉林省证券登记有限公司签订自然人股托管协议，并登报公告“根据国家有关规定，长春天利股份有限公司自然人股开始托管登记”。先后有3047人在吉林省证券登记有限公司登记托管自然人股。

　　2002年10月，罗连国又登报公告，谎称“天利集团下属全资子公司骏陆控股有限公司将于2002年11月在香港创业板 近4300万股，收取现金1500余万元。最后罗连国擅自发行股票涉案金额达一亿多元。

　　2006年3月31日，长春市中级人民法院以金融凭证诈骗罪判处罗连国死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；以擅自发行股票罪，判处有期徒刑五年；决定执行死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。以金融凭证诈骗罪判处吴海峰死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

　　近日，吉林省高级人民法院终审维持了长春市中级人民法院的判决。

　　长春的这起大案告破后，在吉林市发生的另一起非法集资大案引起广泛关注。吉林“纳士塔”公司，从2003年8月至2004年3月，也以高额利息回报为“诱饵”，共在吉林市、长春市、延吉市等地非法集资金额达1.23亿元，受骗群众4887人。

　　随后，吉林市中级人民法院判定，吉林“纳士塔”公司董事长兼总经理刘国民和团伙主要成员杨向明、侯林坤非法集资罪罪名成立，依法判处死刑，另外20名案犯也分别被判刑。

　　在“纳士塔”之后，吉林市公安机关又传出消息，吉林市“新同舟”公司涉嫌非法集资2.24亿元大案告破，27名犯罪嫌疑人落入法网。

　　2004年6月，43岁的吉林市人杨皓翔，以虚假验资的手段，成立了吉林市新同舟投资有限责任公司。

　　杨皓翔随后又伙同他人，以月息6%至10%的高额利息作诱饵，先后在长春、延吉、沈阳、大连、鞍山、辽阳以及安徽等省(市)大规模非法集资，总金额达2.24亿元之多。

　　此案受骗群众涉及吉林、辽宁和安徽三个省共5500多人。

　　职能部门加强监管的同时，人们也应增强防范意识

　　在吉林省超亿元非法金融大案中受骗的群众认为，各职能部门应加强监管，不应给不法分子以可乘之机。

　　在“天利案”中受骗的杨明德称，他的钱是用来养老的，因此不会轻易相信任何人。之所以受骗，完全是因为相信了银行。如果银行部门加强自身的监管，就不会让别有用心的人“钻空子”。

　　卖掉房子在吉林“纳士塔”公司投入54万元的王女士说，“纳士塔”公司花巨资筹办演唱会，政府各相关部门也都到场。种种迹象都使人产生一种公司很有财力、很有发展前景的错觉。

　　众多办案人员认为，人们应加强法律意识，防止上当。

　　吉林市公安局一位姓王的办案民警说：“这些受骗的人85%以上都是妇女，年龄多集中在50岁左右，并且大部分为离退休人员。他们没有赚钱的途径，也没有更多的法律知识，当听说有了高利息回报这一挣钱‘捷径’，就毫不犹豫地将钱投了进去，有的甚至把买断工龄钱也都一下拿了出来，有的把准备养老的钱也套了进去。”

　　相关人员指出，这几起非法金融大案，在运作过程中，都暴露出了许多漏洞，只要多求证一下，就可以揭穿其骗人的本质。

　　据了解，“天利案”中，罗连国未经国家有关主管部门批准，擅自向社会发售“天利原始股票”。随后，他又登报公告，谎称子公司要在香港上市，最后造成3000多人被骗。人们只要到相关部门查一下，完全可以避免被骗。吉林市一姓冯的民警介绍，“新同舟”公司案中，杨皓翔对外宣称主要经营五金交电、服装百货等。可是到杨皓翔被抓，也没有开展这些业务。“吉林‘纳士塔’公司也不例外，从成立到‘崩塌’，从来没有生产任何产品，虽有点儿设备，但从未启动。大家只要多想一想，他们所承诺的高额回报，资金从哪里来，就不难认清其骗人的本质。”冯民警说。

　　社会应形成合力，避免金融大案发生

　　吉林省公安厅经济犯罪侦察总队的负责人提醒广大群众，不要落入金融诈骗的陷阱。这位负责人说，国家早就明确规定，采用吸收公众存款，或者违反金融机构规定，以提高利率及其他不正当手段吸收存款，是严重扰乱金融秩序的行为。办理公众存款业务，必须经国家有关主管部门批准设立的银行、金融机构依照中国人民银行规定的利率，才有权开办此项业务，其他任何机构和个人均无权开办公众存款业务。

　　专业人士也分析了这几起大案的社会因素：一是诈骗者的欺骗手段极富诱惑力，他们抓住一些人急于赚大钱的心理，通过虚构产品的高额市场回报、对投资者许诺高比例的利息回报等，使一些群众在“赌一把”等心理驱使下，冒险投资；二是民营企业缺少合法的融资渠道。此外，银行利率过低，没有其它好的投资项目，一些民间资本拥有者在别人的宣传和诱惑下，便参与进来。

　　吉林省社会科学院法学所所长于晓光建议，有关职能部门从公司注册、运营监管等方面应加强管理，对存在问题的坚决予以查处和取缔，司法机关应加大对构成此类犯罪的打击力度，从而形成社会的“合力”，避免金融大案的发生。

(责任编辑：胡立善)