《经济通专讯》标准普尔基金评监分析显示,2006年香港强积金所投资的基金平均回报率由05年的6﹒42%,上升至15﹒91%,而自01年2月推出强积金计划以来的平均按年回报率为33﹒85%。 数据显示,2006年强积金计划中的股票基金平均回报率为27﹒46%,自强积金计划推出以来的升幅为58﹒83%。
在股票基金中,以香港股票基金年内的表现最为优秀,平均报率达42﹒8%,紧随其后的是大中华股票基金和亚太股票基金,分别录得39﹒37%及32﹒54%的平均回报率。 以股票、债券和货币市场证券为投资对象的平衡基金中,波幅较低的环球保值平衡基金06年平均回报率为10%,而以股票为主的环球平衡基金平均回报率为15﹒65%。 债券基金06年的表现滞后于股票基金,平均回报率4﹒57%,自推出强积金计划以来债券基金的平均回报率为23﹒72%。 最后,波动性最低的货币基金在06年录得3﹒29%的平均回报率,主要由于环球主要市场仍维持低息的环境所致,自强积金计划成立以来,货币基金的平均回报率为6﹒93%。 标准普尔基金评监董事祁思妮指出,一如以往,建议参与强积金计划的雇员应咨询财务顾问的意见,以决定最切合本身需要的资产分布,而且最少每年检讨投资表现一次。(bi)
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