委托不畅 谁替我的堵单“埋单”

    一心编辑：

    我向你反映我遇到的一件让人气愤的事。我是某证券公司北京营业部的一个股民。近期医药股表现很好,一些专家也在向大家推荐医药股,所以我比较关注。

武汉健民这只股票前期没怎么动,今天(1月18日)刚刚开始突破,我觉得机会不错应该买入,可是我打了无数次营业部的委托电话都不通,打营业部的两部咨询电话也没人接,后来眼睁睁地看着武汉健民涨停。我非常气愤,请问像这种情况我们该怎么办？我应该通过何种渠道来维护自己的权益？

    北京一个读者

    基本事实：

    一心在当日下午多次接到股民电话反映该营业部的问题,2点半左右按读者所提供的电话连续拨打均无法接通。当日还有读者反映该营业部网上委托也无法进行。

    营业部解释：

    当天确实出现了交易系统故障,原因是当天客户交易量大、线路和网络繁忙,造成堵单。有些客户一次没有委托成功便有些着急,于是一而再、再而三地重复操作,进一步加重了系统的负荷,致使拥堵更加严重。公司在系统建设上很重视,前期投入也很大,出现问题后公司加班对系统进行了调试,目前已能保证客户正常交易。公司提醒股民朋友在操作不成功时,不要频繁尝试,以减少不必要的操作带来的系统负荷,同时可以让系统尽可能快地恢复正常。

    律师意见：

    根据《证券法》的规定,证券公司有为投资者提供合格交易设备的义务。如果是因为证券公司提供的交易设备不能满足投资者交易的需要或者没有及时对设备进行检测和维护,以及证券公司拖欠电信费用导致电信线路被停用等原因导致的交易系统出现故障,使投资者在交易时间不能进行正常交易并给投资者造成损失的,证券公司应当对投资者的损失承担赔偿责任。如果不是证券公司的交易系统出现了故障,而是因为证券公司租用的电信线路出现了故障导致投资者不能正常交易,证券公司也应当先行向投资者承担赔偿责任,然后再向有关责任方追偿。

    投资者要求证券公司赔偿损失,需要证明四个事实：一是证券公司提供的交易系统在交易时间不能正常使用；二是投资者在证券公司设备出现故障期间进行了委托交易；三是投资者委托交易没有成功并直接或者间接受到了损失；四是投资者的这些损失与证券公司的交易设备存在故障之间存在着因果关系。

    关于证券公司交易系统是否出现了故障问题,由于涉及到很多投资者不能正常交易,只要该事件确实存在,估计证券公司不会否认。证券公司如果认为该故障是由于不可抗力、意外事故等原因造成的,应当免除责任,但同时负有举证责任。当然在必要时也可以委托相关部门对故障原因进行鉴定。

    关于投资者在证券公司设备出现故障期间是否进行了委托交易,需要投资者自己提供证据证明。如果投资者不能证明自己进行了委托交易,即使投资者存在损失,证券公司也不应当承担责任。投资者可以查询相关记录,如纸质委托交易单、电话网络交易记录等来证明该委托交易行为的存在。

    关于投资者委托交易没有成功所受到的损失,可以通过相关凭证和数据进行计算。其中投资损失可以通过证券公司系统出现故障期间,投资者的委托价格与系统故障修复后第一个交易日同一股票开盘价和收盘价的平均价之间的差价再乘以委托下单股数进行计算；其他损失可以通过相关票据凭证来证明。

    投资者因证券公司交易系统故障导致不能进行委托交易并遭受损失的,可以就投资损失如何赔偿问题与证券公司协商解决,也可以根据投资者与证券公司之间签订的指定交易合同中约定的仲裁条款向有关仲裁机构申请仲裁,协商不成又没有仲裁协议的,投资者可以向证券公司所在地人民法院提起诉讼。(河北功成律师事务所主任薛洪增律师)

    一心点评：

    类似的问题并不只在一家券商中存在,近期反映营业部交易系统不畅的投诉比较集中。多数营业部是因为近期交易量增加而引起的线路拥堵,有些是因为刚刚收购了其他公司营业部,网络尚处磨合期、系统不稳定还需要进一步的整合,还有的是因为网络感染病毒导致交易系统的瘫痪。但无论是何种原因,事实上都给投资者带来了不便甚至是损失,也或多或少地给券商带来了一些负面的影响。

    市场火了,券商的日子是比过去好过多了,但在这种时候尤其能检验一家券商的服务态度和服务水平,因此,这种时候也是券商比拼内功的时候,保证交易系统畅通是其中最基本的一项。要避免上述情况一而再、再而三地发生,首先需要券商提高服务意识,时时刻刻为客户着想。在这一前提下,还要舍得投入,对基础设施进行必要的更新换代,及时对交易系统进行升级和扩容。说到底,线路通畅、委托能够及时成交,其实是投资者与券商的共同愿望,我们不能不承认,券商的好日子在一定程度上也是由客户撑起来的。