证监会下发通知 基金投资者教育全面铺开

    证监会下发《关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知》,要求基金公司必须设立投资者教育专项基金

    □本报记者 商文

    继监管部门率先启动基金投资者教育工作之后,一场有更多的市场主体加入的基金投资者教育活动将全面铺开。

    昨天,一份名为《关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知》(以下简称《通知》),由证监会基金部下发到中国证券业协会、基金管理公司、基金托管银行以及基金销售机构的手中。

    《通知》规定,开展投资者教育的内容主要集中在五个方面,帮助投资者做到“五个了解”：首先,了解证券投资基金；第二,了解自己；第三,了解市场；第四,了解基金发展历史；第五,了解基金管理公司。

    各机构要强化投资者教育的相关责任,结合自身特点,综合利用多种宣传方式进行投资者教育,例如电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等等。同时,区分不同类别投资者,进行市场细分和定位,根据具体的特点和要求,重点突出地展开工作,内容应该涵盖而不局限于基金产品特性、收益、风险的宣传和教育。最后,合理地将产品推介、持续培训和持续营销相结合。

    为了保证投资者教育工作的切实开展,《通知》特别对保障机制进行了具体规定。要求各基金管理公司必须从管理费用中提取充足的费用作为投资者教育基金,专项用于投资者教育工作费用列支。此项费用不得用于产品经营销售、公司形象宣传等其它用途。同时,监管部门还将对基金公司的年度投资者教育工作计划进行评估。

    而《风险提示函》也将首次出现在基金销售中。根据《通知》的要求,各基金销售机构必须建立健全基金销售适用性管理制度,制作统一标准的宣传推介材料和《风险提示函》,加强基金投资人风险承受能力调查和评介,真实准确地向投资者进行风险提示,鼓励基金销售人员在销售活动中主动要求投资者确认阅知《风险提示函》。

    去年以来,随着资本市场发生转折性的变化,基金资产净值快速增长,基金投资的财富效应日益显现。在基金投资财富效应的作用下,基金规模迅速扩大,基金账户开户数持续增长,广大投资者投资基金的热情高涨。

    但据了解,有的投资者动用预防性储蓄进行基金投资,还有的以住房等固定资产作为抵押,贷款购买基金；许多初次购买基金的投资者并不了解基金产品的特点以及所承担的风险,给基金市场的健康稳定发展带来了很大的隐患。

    为了加强对基金投资者的风险教育,今年1月开始,监管部门通过在媒体上刊登投资者教育专栏的形式启动了基金投资者的教育活动。《通知》指出,开展投资者教育活动已经成为当前及今后一段时间基金行业的重要工作。

    业内人士表示,《通知》的发布不仅投资者教育工作的参与者更加广泛,还将使今后的教育工作更加系统化、正规化、经常化。