基金公司 须充足提取投资者教育基金

    本报记者 夏丽华 北京报道

    基金热销、投资者非理性投资基金的行为日益引起各方关注。证监会日前下发《关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知》,要求各基金管理公司必须从管理费用中提取充足的费用作为投资者教育基金,专项用于投资者教育工作费用列支,并作为监管部门的评估内容。

    《通知》还要求,各基金销售机构必须建立健全基金销售适用性管理制度,完善投资者服务中心的建设,做好销售人员的业务培训工作,制作统一标准的宣传推介材料和《风险提示函》,加强对基金销售行为的管理,完善客观有效的基金风险评价体系,加强基金投资人风险承受能力调查和评介,真实准确地向投资者进行风险提示,鼓励基金销售人员在销售活动中主动要求投资者确认阅知《风险提示函》。

    目前,广大投资者在通过证券投资基金进入证券市场、分享我国经济增长成果的同时,也有一些投资者忽略了投资基金的风险。有的投资者动用预防性储蓄进行基金投资,还有的以住房等固定资产作为抵押,贷款购买基金；许多初次购买基金的投资者并不了解基金产品的特点以及所承担的风险,这就给基金市场的健康稳定发展带来了很大的隐患。

    《通知》要求,开展投资者教育的主要内容有五个方面：一是要帮助投资者了解证券投资基金。基金不同于银行储蓄和债券,基金投资有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。二是要帮助投资者了解自己。要注意分散投资,要在银行、保险、资本市场中合理配置资产,要注重产品选择与风险承受能力和理财目标相匹配,要注意选择优秀基金管理公司的产品,注重选择入市时机,避免在市场过度炒作时做出非理性的投资决策。三是要帮助投资者了解市场。明确基金的价值是由其投资标的的基本面决定的。四是要帮助投资者了解基金发展历史。基金是长期理财工具,而不是短期炒作的发财工具。五是要帮助投资者了解基金管理公司。让广大投资者充分意识到,公司所宣传的业绩一般不可能代表未来的收益,对那些片面宣传、不充分揭示风险、做误导广告的基金管理公司要保持高度的警惕。