政协委员刘海燕：双管齐下提升银行治理结构有效性

　　本报记者 郭凤琳 费杨生

　　金融市场全面开放，中外银行展开“贴身肉搏”，我国商业银行在公司治理方面，还存在哪些短板，又如何去解决这些难题？政协委员、华夏银行董事长刘海燕表示，公司治理结构的有效性问题，已成为影响银行经营效率的关键性因素之一。

　　治理结构挑战运营效率

　　记者：年初的全国金融工作会议提出，今后要进一步深化各类金融企业改革，完善公司治理。请问，商业银行在公司治理方面的主要难题是哪些？

　　刘海燕：经过近几年的改革与发展，我国商业银行的发展实力与竞争力稳步增强。但也面临诸多挑战。我认为，公司治理结构的有效性问题已成为影响银行经营效率的关键性因素之一。能否建立有效的银行治理结构，成了当前银行改革 的重点。

　　记者：您说的治理结构有效性如何理解呢？

　　刘海燕：公司治理结构有效性，是公司治理结构如何通过特定的制度安排，来有效地解决委托代理的问题、协调不同利益主体的关系、进而促进银行运行效率的提高。

　　商业银行是经营货币的特殊企业，其法人治理结构的完善与否，是否能保障银行运行的有效性等问题，关系到自身资产能否安全运营，关系到能否从根本上提高竞争力。我认为，我国银行的治理结构存在缺陷是产生中外资银行竞争差距的重要原因之一。

　　记者：您认为，我国银行治理结构有效性存在哪些缺陷呢？

　　刘海燕：我国商业银行在治理结构建设方面已经取得了很大成就，但与国际先进银行相比仍存在一些差距，也存在着诸多不足，主要表现在：目前治理结构使所有者拥有选择和监督经营层的权威性不高；还不能完全根据动态业绩确定经营层的收入水平；给予经营层的自主权还不充分；银行所有权还不能实现适度的集中等。还有，在银行运行中，所有者目标与经营者行为还存在着一定程度的偏离等问题。

　　监管与激励“双管齐下”

　　记者：您认为应该从哪些方面来提高治理结构有效性呢？

　　刘海燕：提高治理结构有效性就是要解决“形似神不似”的问题。我觉得比较重要的方式方法有，一是将银行治理结构有效性纳入监管部门的日常工作。要建立以市场利益为导向的治理结构，实现内部利益的均衡和协调的银行治理结构框架。尤其重要的是，真正建立起各方利益主体在权、责、利三方面的协调与统一。

　　二是建立有效的、市场化的、公开透明的监督、评估机制，建立完善的、清晰的、市场化的激励机制。具体而言，在对经营层的选择和监督方面，可以在更大程度上运用市场化的标准进行，引入新的投资者和外部的监督。同时，打破经营层的收入水平与业绩水平基本不挂钩的状况，加大激励机制方面的自主权，建立起年度绩效挂钩的短期激励与企业可持续发展的长期激励相结合的激励机制。对于上市银行来说，要特别强调规范和强化信息披露制度，增加透明度。

　　第三点就是从提高银行运行效率为出发点，设计一种合理的制度安排，探索适合本国国情的内部人和外部人互相制衡、互相支撑的机制，建立职业化的经理人队伍。(中证网)