汇添富基金：投资者教育要深耕细作

    伴随着百姓投资基金热情日趋的高涨，基金行业的投资者教育也在如火如荼地行进中。“这是一个伴随基金业成长成熟的长期过程，投资者教育必须要深耕细作。”汇添富基金副总经理林军女士表示。

    与投资者相约添富路

    林军表示，在汇添富基金的管理团队看来，只有大众真正能做到明白理财、理性投资，基金公司的生存和发展才有根基可言。

    如何帮助投资者认识自身的实际需求、满足这些需求，进而与投资者一同走上添富之路？汇添富为此展开了“添富之约”系列投资者见面会活动，以此作为和普通大众面对面沟通交流、知识普及和风险教育的平台。

    从2006年开始，“添富之约”逐步出现在全国范围内的大中城市和各大银行渠道中，汇添富的基金经理、首席策略师、高级研究员、市场总监甚至公司的总经理、副总经理每一个人都有做过“添富之约”主讲人的经历。在开过百余场的见面会后，越来越多的参会需求反馈回给汇添富基金，很多二线城市的投资者要求“添富之约”也走进他们所在的城市。

    于是，“添富之约”被整合成若干个子活动———“走进城市”、“走进企业机构”，以及邀请投资者亲临汇添富的“客户经理走进汇添富”、“投资者走进汇添富”等。

    根据汇添富基金的统计信息，投资者对当面交流的满意度远远高于通过媒体、在线服务和电话服务。这也让汇添富整个团队对“添富之约”更加充满信心。

    基金营销与风险教育

    投资者教育是以传导理性投资理念为核心，旨在引导投资者根据自身情况合理投资，这无疑会与基金营销产生一定程度上的矛盾冲突。

    “基金营销有两重目的，一是树立公司品牌，二是做大资产规模；从中长期的角度来看，我们更加关注第一个目标。因为，我们着眼于公司的中长期发展，单纯为了短期规模而忽视品牌无异于舍本逐末。”林军表示。

    通过风险教育夯实投资者基础、扩大基金理财影响力、传播基金品牌效应、把投资理念和业绩情况及时传导给投资者，这和基金营销实际上并不矛盾，相反投资者风险教育让投资基金的实际需求显现出来，这些投资者更容易长期持有，这对基金行业的稳定发展更为有益。

    据悉，汇添富基金计划在2007年加强市场策划与传导能力，已通过更多渠道开设基金理财专栏，进行投资者教育活动，“添富之约”也将走到更多的投资者身边。“投资者教育和基金品牌建设是在同等重要的位置，都需要长时间的投入与维护，以求长远发展。”林军说。（张 哲）