据新华社北京6月6日电 中国银监会纪委书记胡怀邦6日说,当前商业银行发展个人理财(相关:证券 财经)业务,面临自身管理激励机制有待完善、缺乏人民币汇率风险对冲手段、客户对理财产品认识尚不成熟、外部竞争加剧等问题,需要做好七项工作。
一是深刻理解商业银行代客境外理财业务的意义,加强业务战略科学性建设;
二是改进管理激励机制,构建业务条线管理模式,加强各部门之间的交流,增强系统联动性与区域联动性,建立科学的理财业务考核评价体系;
三是培养专业理财队伍,加强对理财业务人员的培训和资格管理;
四是按照“了解你的客户”原则,建立客户适合度评估机制,依据客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料对客户的风险承受能力进行评估;
五是做好客户分类,明确理财产品的目标客户群,向目标客户提供与其风险等级适当的产品;
六是加强售后服务,善始善终,减少客户投诉事件的发生;
七是提高信息技术水平,以高科技手段降低运行成本,满足客户多层次的需求,提升风险管理能力。
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