银监会称商行个人理财业务需完善

    新华社电 中国银监会纪委书记胡怀邦昨日说,当前商业银行发展个人理财业务,面临自身管理激励机制有待完善、缺乏人民币汇率风险对冲手段、客户对理财产品认识尚不成熟、外部竞争加剧等问题,需要做好七项工作。

    一是深刻理解商业银行代客境外理财业务的意义,加强业务战略科学性建设；

    二是改进管理激励机制,构建业务条线管理模式,加强各部门之间的交流,增强系统联动性与区域联动性,建立科学的理财业务考核评价体系；

    三是培养专业理财队伍,加强对理财业务人员的培训和资格管理；

    四是按照“了解你的客户”原则,建立客户适合度评估机制,依据客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料对客户的风险承受能力进行评估；

    五是做好客户分类,明确理财产品的目标客户群,向目标客户提供与其风险等级适当的产品；

    六是加强售后服务,善始善终,减少客户投诉事件的发生；

    七是提高信息技术水平,以高科技手段降低运行成本,满足客户多层次的需求,提升风险管理能力。

    胡怀邦是在当日举办的理财业务研讨会上作出上述表示的。研讨会由中国银行业协会与香港银行学会联合举办,旨在使国内银行业机构学习国际先进理财管理经验。会上同时公布,今年将在内地和香港举行2007年全国杰出理财策划方案评选大赛。