中国基金投资者服务巡讲拉开序幕 成熟的投资者是基金业发展基石

    □本报记者 余喆 夏丽华 北京报道

    今年以来,中国基金业继续以前所未有的速度发展。然而,与基金业的快速发展相比,社会公众对基金产品的认识、投资理性以及风险意识还存在着相当程度的差距。

    为了倡导基金专业理财和长期投资理念,提高社会公众对基金产品的认知度,由中国证券投资基金年鉴主办,南方基金管理公司、泰达荷银基金管理公司和中国工商银行资产托管部共同协办的“中国基金投资者服务巡讲大型活动”于7月21日在北京正式拉开序幕。

    基金改变投资者财富人生

    “截至2007年6月30日,今年上半年新成立基金35只,申购规模超过3千亿,申购户数超过1300万户。347只基金总资产净值超过17900亿元,是2006年底的2.1倍,其中偏股型基金的资产净值达到了16700亿,占沪深A股流通市值的31.25%。”全国人大财经委证券投资基金法起草工作组首任组长王连洲展示了这一数据。

    中国建设银行个人业务部副总经理马梅琴表示,基金业的兴起不仅仅改变了投资者的财富人生,还改变了银行的经营行为。她认为,现在基金产品已经成为银行和客户之间重要的沟通纽带。据抽样统计显示,到2007年6月底,银行金融资产5万元以上的个人客户中,17.5%的人持有基金,其开放式基金占总金融资产的比例达到了4.3%,开放式基金超出其它包括国债、结构性存款、黄金等非存款资产综合两倍以上。个人本外币存款占总资产的比重则由2006年底的86%下降到78%,存款下降的部分几乎全部转化成了基金。

    南方基金管理公司副总经理许小松也表示,成熟的投资者是基金业发展的基石。作为基金管理公司,肩上责任和使命日益重大,基金公司的工作将影响到越来越多的家庭和他们的未来生活。

    投资者教育任重道远

    然而,在基金对老百姓生活影响越来越大之际,很多投资者却并未清楚了解到基金产品的特点,不少人把基金当作股票炒作,这也凸显出基金投资者教育的重要性。

    “去年以来到今年上半年,很多不成熟的投资者采取了快进快出的投资策略,结果错失了应得的投资收益。大规模的申购赎回也给基金的投资运作带来一定的麻烦,尤其是今年一、二季度,大规模的申购赎回对整个市场的稳定都产生了比较大的危害。”许小松表示。

    泰达荷银总经理缪钧伟也表示,投资者教育是一件功在千秋的事情。他认为,在资讯发达、基金业高速发展的今天,作为基金公司所应承担的基金投资者教育工作现在还远远不够,需要在各方面的配合下继续加强。

    记者了解到,在基民迅速增加的同时,监管层、基金公司、托管行在内的各方面都在投资者教育上花费了大量精力。过去一年,南方基金举办了400多场投资者报告会,去年11月份启动了覆盖全国5个大城市的活动。泰达荷银在两个月左右的时间,举行了近200场基金投资者培训活动,受众约为24000人。

    作为基金销售主渠道的商业银行也日益重视基金投资者教育。中国工商银行资产托管部副总经理肖婉如表示,工行不仅担当了“持有人守护神”的角色,在投资者服务领域也开展了独特的服务。例如,在行内自行建设了基金评价体系,以长期性、风险量化为特征,对所代销的基金进行评价,为投资者保驾护航。

（来源：中国证券报) 搜狐证券声明：本频道资讯内容系转引自合作媒体及合作机构，不代表搜狐证券自身观点与立场，建议投资者对此资讯谨慎判断，据此入市，风险自担。