230多起案件涉嫌违法 央行掀账户“清理风暴”

　　“今后可能一些犯罪分子惧怕联网核查而不去取钱。”央行即将对单位和个人银行账户全面清理核实令央行副行长苏宁对遏制腐败充满了信心。苏宁昨天在人民银行、公安部２６日联合召开的银行业金融机构联网核查公民身份信息系统建成运行新闻发布会上表示，央行“可能把所有账户身份证号码、姓名和身份证复印件都对一遍”，“把已开立的假名、匿名账户全部清理掉”，全面落实银行账户实名制。

　　联手封杀可疑账户

　　长期以来，由于银行机构普遍缺乏识别证明文件特别是个人身份证件真伪的有效手段，不法分子利用虚假证件骗取开立假名账户的现象还时有发生。

　　今年6月29日，央行和公安部正式建成启动了“联网核查公民身份信息系统”，银行网点覆盖率达到了85%以上。“这标志着我国在切实落实银行账户实名制特别是个人账户实名制方面取得突破性进展。”央行副行长苏宁表示。

　　苏宁指出，银行机构在办理银行账户相关业务时，可以通过该系统核查相关个人的公民身份信息，“为银行机构识别客户身份提供了一种权威、便捷的技术手段。”

　　苏宁称，前段时间大量出现的银行卡手机短信作案，几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。同时，敲诈勒索、票据欺诈、地下钱庄、贪污受贿，用的几乎也都是假名、匿名账户。

　　“腐败、金融诈骗往往与假名、匿名账户相联系，系统的启动有利于从源头上遏制这些违法犯罪活动”，苏宁强调，“真正把企图以虚假身份证开户的不法分子堵截在银行体系之外，真正把已经开立的假名、匿名账户全部清理掉”。

　　苏宁表示，如果企业和个人可以假名、匿名开户，那么就没有真实的经济主体对偿还贷款负责，银行的贷款也就失去了偿还保证，实现账户实名制可减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，保护老百姓的资金安全和银行机构的合法权益。

　　全面清理假、匿名账户

　　苏宁表示，今后客户申请银行账户、支付结算、信贷业务和其他银行业务（例如交易金额单笔人民币５万元以上或者外币等值１万美元以上的现金存取业务）时，银行机构都将对其公民身份信息进行联网核查。

　　“当联网核查结果不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构应拒绝办理相关业务”，苏宁称。

　　联网核查响应速度非常快，苏宁称，他近期到宁夏银川市商业银行以及到大兴安岭林区的一个县城考察，一秒钟就能反馈相片。

　　苏宁透露，央行将首先解决增量账户实名制，然后再着手解决存量账户实名制。为此，央行也将组织银行机构对联网核查系统建成运行前已经开立的单位和个人银行账户进行一次全面的清理核实，初步考虑“先清理单位账户，再清理个人账户”。

　　但苏宁称，银行账户大清理目前仍无时间表，央行正在制定相关的方案，“可能把所有的账户填的身份证号码、姓名和身份证复印件都核对一遍”。苏宁强调，清理工作绝对不会影响合法的企业和个人办理合法业务。

　　230多起案件涉嫌违法

　　央行支付结算司司长许罗德称，“通过联网核查将近一个月运行情况来看，证明确实能够有效抑制和威慑利用假证件来办理银行业务事件的发生。”

　　自联网核查系统建成运行以来，全国共发生联网核查业务约3200万笔，经联网核查确认客户出示的居民身份证系虚假证件的案例共发生2500多起，其中230多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移送公安机关。另外，当核查结果不一致时相关个人自动放弃办理业务的近10万人次，“联网核查的社会效果初步显现。”苏宁称。

　　苏宁称，“将来有条件，核实了某个人确实是犯罪分子，确实是贪污腐败，钱确实在银行，我们会根据有关法律处理。”

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