中国人民银行报告:我国去年反洗钱工作收效明显

　　日前，中国人民银行发布了《2006中国反洗钱报告》，报告显示，去年我国反洗钱工作收效明显，公安机关、央行和外汇管理部门联合捣毁地下钱庄窝点70多个，涉案金额约30.31亿美元。在央行开展的反洗钱现场检查活动中，有662家违反反洗钱规定的银行业金融机构被处以罚款、警告等行政处罚。

　　《报告》显示，5年来，我国反洗钱工作在反洗钱立法、工作机制、监管检查、资金监测、案件调查以及国际合作等诸多方面都取得了重大进展，建立起了较为完整的反洗钱制度，并开始发挥实际效用。

　　地下钱庄得到一定程度遏制

　　中国人民银行近3年来连续开展金融机构反洗钱现场检查工作，促进我国银行业金融机构建立健全了反洗钱工作组织体系，完善了反洗钱内控制度，普遍开展了客户尽职调查，基本落实大额和可疑交易报告制度。在反洗钱法颁布后，央行还随即发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱规章，将反洗钱监管和义务主体范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险业金融机构等，统一了本外币反洗钱管理，调整了大额和可疑交易报送的标准、路径、时间等内容。反洗钱监管水平稳步提高，适合我国国情、行之有效的反洗钱监管模式逐步建立。

　　此次报告的数据显示，2006年央行针对可疑交易活动实施反洗钱行政调查1599次，向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索1239件，涉及金额折合人民币约3871.3亿元。协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件2750次，协助破获涉嫌洗钱案件100多起，涉案金额折合人民币400多亿元。从近5年的统计情况来看，经过连续的重点打击行动，地下钱庄等非法活动也已得到了一定程度的遏制。而央行积极配合国际反洗钱行动，为其他国家或地区的警方调查洗钱案件提供必要协助，进一步提高了我国在国际反洗钱领域的影响力。

　　加强与各国反洗钱领域的合作

　　反洗钱工作在立法上日益完善的同时，在协调机制、监管、监测分析以及国际合作方面也取得了重大的进展。

　　首先，反洗钱监管工作正在有条不紊地扎实推进。中国人民银行作为反洗钱的监管部门，已经顺利完成对银行业反洗钱工作三年一次的滚动式检查，覆盖面达到了100%，通过检查督促，银行业金融机构合规经营和防范风险能力明显提高。

　　其次，在监测分析和案件协查方面也收效明显。中国人民银行反洗钱行政调查水平和案件协查能力逐年提高，反洗钱资金监测、对可疑线索的分析、调查和案件协查工作进一步强化，与侦查机关的合作机制逐步完善，破案数量、涉案金额和案件质量都有大幅度的提高，反洗钱工作的有效性正在越来越鲜明地显现出来。

　　再者，反洗钱的工作机制也在不断优化。反洗钱工作部国际联席会已在反洗钱立法和加入反洗钱国际组织方面发挥了重要作用；国家外汇管理局反洗钱职能、机构、人员和信息系统向中国人民银行的统一划转工作顺利完成，实现了反洗钱本币和外币的统一管理，提高了反洗钱的监管效率。同时，在国际上，中国全面加强与各国反洗钱领域的合作，积极参与国际反洗钱组织的相关活动，支持在全球范围内预防和打击洗钱活动，采取多种措施制止恐怖融资，为国际社会的反洗钱和反恐融资做出了应有贡献。

　　构筑牢固的反洗钱“法网”

　　报告指出，在反洗钱工作取得重大成就的同时，还应该意识到，从总体上看，我国反洗钱工作目前仍处于初级阶段，与反洗钱国际标准要求和发达国家工作水平相比存在不足。各地区、各部门对反洗钱工作的重视程度和技术水平仍存在较大差异。

　　报告分析认为，由于制度安排的原因，证券期货业、保险业金融机构以及特定非金融机构的反洗钱工作基础十分薄弱，在这些领域开展反洗钱监管还有许多工作要做。同时，随着我国金融市场对外开放程度的提高，境外金融机构纷纷在中国设立分支机构开展业务，我们也需关注和监督检查其遵守我国反洗钱法律法规的合规情况，加强与境外反洗钱部门的合作。因此，我国开展反洗钱国际合作、维护国家利益、保持社会稳定的任务仍很艰巨。

　　随着反洗钱法的贯彻实施和反洗钱体系的日益完善，一张牢固的反洗钱“法网”也正在逐步构筑，中国反洗钱监管水平必将进一步提高。

　　何谓“洗钱”（名词解释）

　　洗钱是指犯罪分子通过一系列金融账户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。

　　现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

　　洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

　　反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。