汇丰晋信基金

■公司产品线

　　□天相投顾金融创新部

　　
　　
　　
　　汇丰晋信基金管理公司成立于2005年11月16日，股东为汇丰投资管理公司和山西信托构成，股权结构简单稳定。自成立以来，汇丰晋信基金在稳定的管理层和投研团队下稳健经营，务实发展。目前，汇丰晋信公司旗下共管理3只偏股型开放式基金，截至2007年3季度末，基金资产规模为109亿元。

　　
　　汇丰晋信基金公司规模情况

　　
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　　产品介绍

　　
　　汇丰2016：成立于2006年4月6日，低风险，大盘成长风格。汇丰2016是汇丰晋信旗下第一只基金，同时也是我国市场第一只生命周期基金，其风险收益水平随目标时间期限的接近而降低。该基金会根据投资期限的减少每年审核投资组合的资产配置比例，并作出相应的调整，以保证投资组合的风险与投资者的要求相匹配。汇丰2016基金的投资仓位已经由2006年3季度的58.45%降低到2007年三季度的42.22%，成立以来的5个季度的平均投资仓位为49.04%，自成立以来截至2007年11月20日，累计业绩回报为133.06%。在市场震荡调整期间，稳健的资产配置策略显示出良好的抗跌优势，2007年10月16日至11月20日期间，上证指数下跌12.21%，而汇丰2016仅下跌5.72%，净值表现在214只偏股型开放式基金中排名11位。此外，重点投资优选个股，保持较高的持股集中度是该基金又一个投资特点：自成立以来，5个季度的平均持股集中度57.76%，远远高于同业平均水平。综上，汇丰2016基金比较适合具有中长期理财计划的投资者，准备教育基金或者养老基金。此外，该基金也适合风险承受能力一般，希望获得稳健收益的投资者。

　　
　　汇丰龙腾：成立于2006年9月27日，中高风险，大盘成长风格。截至2007年11月20日，自成立以来基金累计净值增长179.84%，今年以来的净值增长率为112.37%，排名处于同业中等水平。汇丰龙腾通过采取重点配优势行业，精选个股取得稳健收益，三季度其行业集中度和持股集中度分别为56.38%、51.76%，高于偏股型开放式基金同业平均9.43百分点和8.29个百分点，重点配置业绩良好增长的机械设备、受益于人民币不断升值的金融保险等行业；在选择股票上，善于挖掘优质股票，3季度重点持有的天马股份，季度涨幅达到85.08%，同期上证指数涨幅45.32%，3季度挖掘的重仓股票美锦能源也有良好的涨幅，在市场高位调整期间（2007年10月16日-11月20日）逆市上涨35.56%，而上证指数同期下跌12.21%。此外，基金经理林彤彤管理经验丰富，有较强的选股能力和市场把握能力，曾管理的基金业绩表现良好，该基金的中长期表现值得继续期待。

　　
　　汇丰策略：成立于2007年3月9日，中等风险，大盘成长风格。该基金注重通过动态配置基金资产，捕捉股票、债券等市场不同阶段中的不同投资机会，获取基金资产的长期较高回报。截至2007年11月20日，自成立以来为投资者获取39.65%的累计业绩回报。基金重点配置金融保险、机械等行业，以行业龙头为主要投资标的，获取稳定的业绩增长。此外，最新一期的天相评级报告显示出基金对市场形势的良好把握，汇丰策略短期择时指标在81只混合型开放式基金中排名第16。

　　
　　综上所述，汇丰晋信基金凭借着稳定的投研团队和良好的投资管理能力，在注重风险控制的同时为投资者获取了稳定的投资回报。

　　
　　具体配置建议

　　
　　具体的选择上，积极型投资者可以考虑汇丰龙腾（70%）和汇丰策略（30%），稳健型投资者可以考虑汇丰龙腾（60%）和汇丰2016（40%），保守型投资者可以考虑汇丰2016（70%）和汇丰策略（30%）。

　　
　　汇丰晋信基金三季度股票仓位和

　　
　　持股集中度

　　
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