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基金仍为投资者未来首要投资品种

  史丽 资料图

  ⊙本报记者 商文

  中国证券业协会开展的“基金投资者情况调查”结果日前出炉。调查显示,尽管2008年宏观政策变数加大,但基金投资者对未来基金市场仍然看好。同时,基金投资短期行为的特征依然明显,投资者教育任重道远。


  据了解,本次调查于2007年10月初开始,12月结束,历时两个月。调查内容共分为两方面内容:一是通过基金管理公司TA系统调查基金投资者基本情况。二是由基金管理公司向个人基金投资者发放调查问卷。58家已经发行基金产品的基金管理公司报送了相关TA数据,另外28家基金管理公司开展了个人基金投资者问卷调查,共收回并报送有效调查问卷14821份。

  根据问卷调查,有51%的个人基金投资者认为影响2007年下半年市场行情最重要的因素是政策性宏观调控,有22%的人担心股指期货推出会影响市场行情。部分个人基金投资者也认为通货膨胀和人民币升值对市场行情影响比较重要。总体来说个人基金投资者认为宏观政策是影响未来行情的最主要因素。

  对于闲散资金的未来投资品种选择问题,83%被调查的个人基金投资者选择了投资基金,对基金市场的未来仍然看好,基金投资仍为首要的理财工具。

  调查结果看点

  专家理财理念深入人心

  根据问卷调查,有51%的投资者购买基金是为了长期持有、稳定增值、给自己养老;有29%的投资者购买基金是因为觉得最近股市行情好、自己不会股票投资、委托专家理财。此项调查表明基金投资的财富效应、专家理财的理念已深入人心。

  截止到2007年9月30日,基金投资者总账户已达到11370.05万户,其中有效账户为6746.27万户,平均每年增长率为256%,2007年前三季度的有效账户比2006年底增加了561%。

  中青年、低收入投资者为主

  中青年是个人基金投资者的主要群体。从基金管理公司提供的TA数据来看,从2004年到2007年第三季度末,30-40岁投资者的户数在所有个人基金投资者的户数中始终占比最大,平均占比31.72%;30岁以下户数的增长速度最快,2007年第三季度末此年龄段的户数较2006年底增长了626.51%。

  从投资者收入水平看,中低收入者是基金投资者的主力军。问卷调查表明,个人月均固定收入在2000元以下和2000-5000元之间的投资者所占比例分别为25.4%和50.6%,合计达到76%;家庭月均固定收入在2000元以下和2000-5000元之间的个人基金投资者所占比例分别为7.8%和36.8%,合计达44.6%。

  投资短期行为特征明显

  根据问卷调查,被调查对象中只有10%投资者持有基金的平均时间在3年以上,有28%的人持有基金平均时间在半年以内和根据盈利或大盘指数涨跌随时赎回,此项调查表明时间创造价值的长期投资理念在投资者中并没有普遍形成。频繁赎回的短线操作仍然是基金投资者的投资行为特征。

  银行为基金销售主渠道

  2004年到2005年基金管理公司直销渠道在基金销售中占重要份量,2006年开始,银行销售渠道开始渐渐显露出其网点众多的优势,成为基金销售的重要渠道。2007年1月到9月,银行渠道基金销售金额达20615.82亿元,占所有渠道总销售金额的74.9%,成为主要的销售渠道。

  “强者恒强”格局形成

  根据问卷调查,基金以往业绩、基金管理公司品牌、基金类型是投资者选择基金产品的主要考虑因素,把这三个因素作为第一考虑的个人基金投资者比例分别占46.3%、31.5%和10.6%。基金以往的业绩和具有多样化的基金产品也是形成基金管理公司品牌的重要因素,三位一体,因而优势基金管理公司必然受基金投资者青睐,强者恒强。从基金管理公司提供的TA数据统计也表明,无论是账户总数还是基金持有市值的排次在前10位的基金管理公司市场占比超过50%,集中度都非常高,而且连续几年账户数和基金市值进入前十名的基金管理公司多是老面孔,并没有太大的变化。

  风险认识存较大差异

  从对投资者风险意识调查情况看,有66%的个人基金投资者认为基金投资有风险和有亏损的可能,这说明大多数投资者具有风险意识。

  但不可忽视的是,通过细分投资者结构,年龄在55岁以上的投资者有一半的人认为基金投资没有风险;同时,虽然有89%的被调查投资者认为投资者教育工作很有必要,但文化程度在小学以下的投资者只有35%的人认为投资者教育工作有必要。因此,基金投资者教育和基金投资风险揭示工作任重道远。 搜狐证券声明:本频道资讯内容系转引自合作媒体及合作机构,不代表搜狐证券自身观点与立场,建议投资者对此资讯谨慎判断,据此入市,风险自担。

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