四川金融界震动 15人团伙内外串通一年骗走2亿

　　游说拉款→银行存款→偷换伪刻印鉴→非法转款??

　　游说拉款-到银行开户存款-偷(换)印鉴-伪刻印鉴-非法转款。这15人团伙既有为银行拉存款的金融“串串”，也有相关的银行、企业内部人员。他们内外串通，在不到一年的时间里作案8起，涉案金额高达2.4亿元，非法转款约2亿元。7日，“亿元诈骗案”在成都市中级人民法院继续进行审理。15名被告涉嫌的罪名有票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、洗钱罪、虚报注册资本罪、伪造公司印章罪、行贿罪等。

　　亿元诈骗洗钱首案

　　2005年10月，成都市陆川投资管理有限公司董事长杨江风、财务经理余海、四川金晓投资担保有限公司经理金春来等人将成都红世公司2700万元引存至华夏银行成都蜀汉支行，然后从银行将该公司2700万元存款全部转走，事后，为避免案发，用诈骗其他单位的资金还了1700万元。

　　2005年11月，团伙成员涂建国与黄永泰共谋，说服四川某公司将5000万元存到中国银行成都锦江支行。随后，该团伙将其中的4995万元转走。

　　2006年6月，金春来找到四川蜀港投资有限公司法定代表人杨仕明，将四川某公司8000万元引存到华夏银行成都蜀汉支行。杨江风用伪刻的印鉴、伪造的支票将6500万元转入四川蜀港公司。

　　检察机关认为，杨仕明提供虚假注册成立的公司帮助杨江风等人转款、取现，其行为构成了洗钱罪。据悉，以洗钱罪提起公诉，在我省尚属首例。

　　2006年7月，杨江风、王志明、马宇经共谋，将某建筑设计院3000万元引存至中国银行成都罗家碾支行，然后将2999万元非法转走。

　　从2005年10月到2006年7月，在不到一年的时间里，8起作案涉案金额高达2.4亿元。案发后，经公安机关努力，追回1亿余元，但尚有近1亿元的损失仍未挽回。

　　金钱开道内外勾结

　　高达2亿元的存款被从银行非法转走，骗子使用的手法无一例外都是：高息为饵，金钱开道。

　　金春来、杨江风、余海等人向成都红世公司财务经理黄健抛出诱饵：若红世公司在所指定的华夏银行蜀汉支行存款2000万元一年，除银行既定利息外，还可获额外13%的高息。但红世公司一年内不得动用此款，并不能到银行查询此款。黄健向公司领导请示后，同意将款存入指定银行。

　　2005年10月13日，黄健来到华夏银行蜀汉支行，余海以“银行客户经理”名义热情接待了黄健，美其名曰为大户代办临柜手续。在此过程中，余海用事先刻好的假印鉴偷换了红世公司的真印鉴。由于不是亲自到柜台办的手续，第二天，黄健应公司总经理的要求到银行验证，被告知所出示印鉴与银行的预留印鉴不符。黄健提出暂时中止存款约定。余海等人赶紧许诺，给黄个人好处费20万元。于是，黄健答应照原计划存款，还不可思议地将公司真印鉴印模提供给余海等人。

　　巨款能从银行顺利转出，同样是以金钱开道。杨江风、王志明等人将某建筑设计院3000万元和双流某投资公司3000万元从中国银行罗家碾支行非法转走。为了蒙蔽存款单位，王志明假借存款单位名义到该银行领取对账单，为此向罗家碾支行行长孙晓波提出希望其提供方便，孙晓波答应并办理，事后收受了王志明所送的55万元好处费。

　　管理漏洞责任在人

　　涉案金额巨大，案件震动了四川金融界。留下了诸多疑问和反思：骗子的手段高明吗？管理的漏洞是怎么出现的？

　　这伙骗子的骗术大致都是这样的模式：从公司游说拉款-到银行(或上门)办理开户手续-途中偷(换)印鉴-找人伪刻印鉴-从银行非法转款。

　　仔细研究，骗术其实并不算高明，只要存款单位和银行严格执行相关金融管理法规和制度，骗子的伎俩就不会轻易得逞。如2005年10月，余海、杨江风等人将某国际经济技术有限公司5000万元引存到中国农业银行锦阳支行，并如法炮制，伪刻印鉴，准备转款，但锦阳支行向该公司财务负责人打电话询问核实情况，使得骗子再不敢打这笔存款的主意。此案发生后，金融界进行了多次整顿，相关管理部门更是专门制定了一系列的管理措施。(谷萍郑先聪)