光大银行
光大银行上海分行近日推出阳光稳健一号资产管理计划,该产品追求资产稳健增值,争取较高绝对收益,重点投资于低风险类投资产品,如各类债券、准债券以及新股申购、银行固定收益理财产品等,资产配置比例灵活,收益稳中求高。
相比单一资产类别的理财产品,稳健一号产品的搭配组合和运作风格更趋稳健,在当前市场环境下,是对抗市场剧烈震荡的上佳选择。
自2007年11月以来,A股市场受宏观经济形势影响,指数一路震荡下行,上证综指五个月时间跌幅逾40%,个股、基金均遭受重创,个人投资者普遍出现亏损。由于美国次级债危机对全球经济造成的冲击仍未结束,国内CPI指数高企引发央行紧缩政策调控,业内人士均对短期内市场前景表示忧虑。
光大银行面对市场形势变化,积极为个人投资者提供应对方案,推出首只自主管理的稳健型基金化产品?????阳光稳健一号,主要投资于波动较小且收益稳健的各种债券、固定收益类理财产品和沪深两市新股申购,在光大银行理财产品风险评级系统中被评为二星级,适合风险偏好稳健型及以上的投资者。
相比债券型基金,阳光稳健一号背靠银行,拥有更为广阔的投资范围,可以独享银行系内部的优质资源和高回报资产,如金融机构发行的固定收益理财产品、银行信贷资产或银行票据资产剥离等非市场化投资产品。
同时,该产品对资产类别的比例限制较少,债券类资产的配置比例为0%-100%,准债券类资产的配置比例为0-80%,新股申购0-70%,拥有灵活调配各类资产的广阔空间,从而更好地把握市场时机、获取较高投资回报。
为满足个人投资者对资金流动性的需求,阳光稳健一号具有和基金产品相似的开放赎回机制,在六个月封闭期结束后,每个月15日为产品开放日,投资者可办理申购和赎回。而在产品认购及管理费率方面,阳光稳健一号与基金产品相比更具优势,产品募集期认购费率为0,产品开放日申购费仅为0.4%,申购额200万元以上可优惠至0.2%,持有一年以上免收赎回费;在产品管理费方面,阳光稳健一号采用“赢利才收,亏损不收”的模式,若当日产品累计净值低于初始发行份额面值1元,则免收当日产品管理费。从国外同类产品表现上看,这种依据业绩收取管理费的措施能够更好地激励投资经理,在控制风险的基础上努力为投资者争取更高的收益。
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