编者按：5月10日，由中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会、上海市政府联合主办的以“世界格局中的中国金融”为主题的“2008陆家嘴论坛”在上海园满闭幕。两天来，围绕中国宏观经济形势与金融改革、金融创新与风险管理、全球与区域金融中心竞合等十几个主题，中国经济界高层及世界金融巨头进行了精彩的演讲和讨论。
尚福林：继续加强资本市场基础性制度建设
□ 本报记者 侯捷宁
中国证监会主席尚福林日前在出席上海举办的首届“2008陆家嘴论坛”时表示，中国证监会将继续加强资本市场基础性制度建设，进一步完善金融创新和金融创新的监管机制，兼顾创新效率和市场安全。
尚福林表示，在今后的工作中，中国证监会要继续加强资本市场基础性制度建设，重点要加强以下几个方面的工作。
首先，进一步完善金融创新和金融创新的监管机制，兼顾创新效率和市场安全。一方面要加强金融机构在创新过程中的风险控制机制，尽可能减少出现金融风险的概率。另一方面也要加强风险监管机制，尤其是对创新金融产品潜在的风险的事前监管，有效地化解潜在的风险隐患。
其次，加强资本市场相关制度建设，加快推进多层次市场体系建设。要完善制度体系和与之配套的规则，稳步推进创业板建设，总结中关村代办股份转让系统试点的经验，逐步推动具有条件的高新技术园区有序地进入代办转让系统；研究探索非上市公众公司股票转让和场外交易市场的发展路径，促进发展风险投资，为多层次资本市场培育公司资源。在此基础上逐步建立一个适合我国国情、高效率、创新型的筛选和培育机制。
第三，推动金融衍生品市场的建设，继续深入扎实地开展股指期货的各项准备工作。积极培育机构投资者，完善市场机构参与股指期货的制度安排，健全跨市场监管协作机制，加强风险防范，稳妥推出股指期货。
此外，尚福林还对最近发生的美国次贷危机中的一些现象进行了分析。
他表示，虽然截至目前次贷危机还没有完全过去，全面分析并吸取相应的教训尚言之过早，但就现有的情况分析可以得出一些有助于完善我国金融监管体系的重要启示。首先金融监管应该处理好安全和效率的辩证关系。尚福林指出，金融创新是一把双刃剑，在创新的过程中不能忽视金融安全，要把握好安全与效率的平衡。在金融创新的过程中，不仅要考虑产品本身风险和对于金融体系的风险，还有考虑到它对于实体经济可能存在的风险因素。如果片面追求创新效率而忽视了安全，一旦发生危机，不仅会欲速不达，降低了金融创新的效率，还有可能对实体经济产生伤害，影响经济运行的效率。
(更多报道见本报2008年5月10日一版)
刘明康：
成为国际金融中心需具备四个要素
□ 本报记者 王婧 谢诚
银监会主席刘明康在“2008陆家嘴论坛”上表示，一个城市要成为国际金融中心，需要具备四个要素，他认为，从目前全国的情况看来，上海的金融业发展已经具有了一定的基础和比较的优势，金融市场体系日益完善，上海正在向建设国际金融中心这个目标迈进。
刘明康表示，经过改革开放三十年的发展，我国的经济实力、综合国力、人民生活水平都发生了巨大的变化，社会建设取得了举世瞩目的成就。同时金融也发生着历史性的变化，金融行业迅速发展壮大，金融改革迈出了巨大的步伐，中国金融各项功能进一步发挥，金融领域对外开放稳步扩大，金融监管和法制建设取得明显加强，金融业在经济社会发展中发挥了重要的作用。
刘明康指出，一个城市要成为国际金融中心，还是需要拥有以下四个基本要素。
第一,要建设一个国际通用的法律和制度的环境，环境非常重要，只有这样才能够使自己经济金融的运行和监督能够符合国际的惯例，能够被别人所理解，能够为大家所操作。
第二,应当拥有一个对内、对外都十分开放和比较完善的金融市场体系。具有一个较大范围的辐射力和对各个时区市场的连接力，能够敏捷、高效而又大批量地处理金融交易和小批量特殊业务的需求。
第三,应当拥有良好的金融基础设施。特别是要有很好的服务意识和服务素质，能够大量地、实时地、客观地反映关于市场、机构、工具和产品变化发展的信息。
第四,应当具有能够凝聚一流国际金融人才的竞争力。因为现代金融业的竞争和所谓国际金融中心建设的竞争，归根到底是人才的竞争，是智力的竞争。国际金融中心必须具备引进、留住金融人才和监管人才的这样一个良好的吸引力机制。
刘明康认为，从目前全国的情况看来，上海的金融业发展已经具有了一定的基础和比较的优势，金融市场体系日益完善，已经形成了以资本、货币、外汇、商品期货、金融期货、黄金、产权交易、再保险市场等为主要内容的现代金融市场体系，整个交易规模也在日益扩大。许多全国性的金融机构的主要营运中心、交易中心、票据中心、离岸业务中心、授信评审中心、数据处理中心、研发中心等等，都已经纷纷地前来上海，汇聚在上海。
截至2007年底上海市主要中外资金融机构的数量已经达到了858家，集聚效应非常明显，上海金融业对地区生产总值的贡献占比也已经达到了2位数以上。
刘明康表示，上海银行业的发展也和其他行业一样，非常令人欣喜。突出表现在：一是发展质量较好，上海商业银行的信贷质量是全国最好的。二是市场竞争比较充分，上海是银行业机构种类、数量最多的城市之一。三是国际化的程度在全国是最高的。上海是外资银行机构最为活跃的一个城市，去年银监会提倡进行法人化的转制，外资银行有9成以上选择在上海作为注册地。上海的外资法人银行数量现在已经达到14家，排队正在申请的还有四五家，在沪的外资法人银行的总额，占到全国外资银行总额的比重将近60%。
刘明康同时表示,从客观方面分析，同国际上的金融中心的标准相比，上海还有很大的差距。
一方面金融业的发展环境问题还是应当引起高度的重视。要缩短和其他金融中心的差距，还必须推进完善市场化建设的进程，注意吸收国际上各个国家在建设金融中心中的良好做法，建立和完善相关的法律、法规和完善执法体系、中介服务体系。我们应当进一步加快对税收方面的研究，尽快出台税收方面对金融业稳健运行、科学发展的配套支持。这些问题我想还是需要从国家的层面上来统筹考虑，循序渐进地给予解决。
另一方面，上海也需要加快做好相应的自身建设。第一，要优化整个信用文化的建设。推进信用文化的建设，这就需要进一步的解放思想，加大力度，来推进理念的转变，为信用文化的建设做出一个系统性的工作安排。第二，要进一步优化上海这个地方金融服务的软环境。第三，要进一步完善高等和专业的金融教育，使它能够具备新的国际水准。第四，应增强为全人类服务的意识和能力，以及打破我们现在的行政范畴的框框，努力去吸引、培养和真正地留住金融业的人才。
根据估计，纽约华尔街的金融从业人数大概在40万左右，伦敦也在25万到30万左右，而上海到去年年末大概只有十几万人，更重要的主要是专业素质和服务的质效、敬业的态度这方面还是有很大的差距。这就使得我们不得不清醒地来对待我们面前所要做的功课。
最后，刘明康表示，作为银行监管部门，对发展的前景也充满着期待，对上海建设国际金融中心的各项工作，将一如既往地给予全力的支持。希望通过持续努力，使得上海能够循序渐进地建设和提升自己发展现代服务业的能力和区域的比较竞争优势，朝着长远的目标奋勇前进。
周小川：
货币政策目标应有取舍 更关心反通胀
□ 本报记者 谢诚 王婧
中国人民银行行长周小川在“2008陆家嘴论坛”上围绕“反通胀的货币政策”展开主题演讲表示，货币政策诸多政策目标之间是有矛盾的，需要有所平衡、有所取舍。中国的货币政策当前更加关心的问题是反通货膨胀。
周小川表示，当前由于全球化的迅速进展，使得货币政策制定的背景和条件发生了很多的变化，全球相互之间的相互影响和互动的关系变得越来越不可忽视。周小川认为过去古典的货币政策的许多方面，不论从理论也好、经验也好，到现在都不太好用了。一个国家的利率政策，特别是大国的利率政策，可能对全球各个方面都产生影响，而且也产生牵制性的作用。
周小川说，货币政策目标的重点目前在全球并不完全一致，美国、英国等目前主要是通过货币财政政策的配合，来迅速制止财政赤字的蔓延、经济恐慌的发生，以及经济可能发生的衰退。另外一方面，许多其他国家，包括中国在内货币政策更加关心的问题是反通货膨胀。“特别从去年以来，在很多新兴市场国家，也包括一部分发达国家在内，通货膨胀的苗头都在上升，而且势头似乎来得也很猛。”
周小川认为，这两个目标，加上全球化条件下的相互影响，是不太一致的，是有冲突的。就一国内部来讲也会存在这样的问题，可能考虑经济增长、就业、国际收支平衡、通货膨胀、金融机构的健康和金融市场的发展，所有这些目标并不是都能一致起来。“没有包治百病的药方，最后就是取舍，哪个好取哪个，谁都希望有一个包治百病的药方，但是实际上没有。”所以在货币政策诸多政策目标之间，还是需要有所平衡、有所取舍。“在当前全球次贷危机的情况下，开任何研讨会可能都离不开次贷危机。”周小川认为，解决危机有很多临时性措施，但是最根本的一条，要尽可能保持金融机构的健康。
周小川表示，金融机构健康有三个方面，一个是公司治理的健康，再一个组织管理构架的健康，第三个是风险控制。从这次危机的教训来讲，有些机构出的问题就是发生在内部风险控制上。“内部风险控制也是非常与时俱进的一项技术，因为金融产品不断地发展，资产负债表在不断地发生变化，二十年以前的技术基本上不好用了，十年以前的也是过时了，还要不断地更新才行。”跟金融机构健康相关性很重要的一条就是监管工作，必须不断地加强监管。
周小川最后表示，中国债券市场发展慢的一个主要问题，是因为我们历史上跌了一个大跟头，大跟头跌完以后很长时间都爬不起来。而且对于跌那个跟头怎么去总结，好象说法总是不太一致。“我觉得这一点，我们搞研究分析和政策设计的人员实际上应该作出更多的贡献。”债券市场的发展，还是要理清一些思路，究竟怎么样发展，究竟是什么样的市场框架、监管框架，需要什么样的法律法规、什么样的自律等这样的问题，还理得不够清。
吴定富：
发达的保险市场是金融中心重要特征
□ 本报记者 谢诚
中国保监会主席吴定富5月10日在“2008陆家嘴论坛”上作主题演讲时表示，上海历史上就曾经是亚洲的金融中心，经过改革开放以来的不断发展和积累，建设上海国际金融中心方面具有很多有利的条件。
吴定富说，上海整体的经济实力和竞争力不断地提高，到2007年上海市国内生产总值达到12000亿，连续16年保持两位数增长，上海对区域经济增长的带动作用不断增强，在整个国家经济发展中发挥了不可替代的作用。二是金融机构快速集聚，2007年上海新增各类金融机构100家，其中银行机构27家，保险机构39家，证券机构4家，全市有各类金融机构604家，其中银行机构109家，保险机构261家，证券机构94家。三是上海的金融市场发展初具规模，形成了以资本、货币、外汇、保险和再保险、商品期货、金融期货、黄金、产权交易等为主要内容的现代金融市场体系。四是上海市的金融文化和人才基础比较雄厚，上海具有比较成熟的金融文化和一支高素质的金融人才队伍，能够为国际金融中心建设提供文化和智力保证。相信在党中央、国务院的正确领导下，在上海市委、市政府的有力推动下，建设上海国际金融中心必将不断地迈出新的步伐。
吴定富表示，金融中心的形成和发展是经济活动发展到一定阶段的产物，中国经济在世界经济中的比重不断提高，为中国培育国际金融中心创造了积极的有利条件。同时，建设国际金融中心对于我国更好地在全球范围内吸纳和整合资源，提高金融对经济发展的支持和促进作用，具有十分重要的意义。
最后，吴定富指出，发达的保险市场是国际金融中心的重要特征，保险在国际金融中心建设中可以发挥三个方面的作用。第一，发达的保险市场为金融市场发展提供长期的资金支持。第二，发达的保险市场可以促进风险定价和风险交易活动的集中，“综合性国际金融中心，不仅仅是金融资源的配置中心，也是风险的定价和交易中心。”保险机构的聚集有利于风险定价和交易中心的形成。第三，发达的保险市场可以带动金融市场的创新，拓展金融市场深度和广度，从国际上看，保险公司的发展将推动金融产品的创新。
屠光绍：
深入推进上海国际金融中心建设
□ 本报记者 谢诚 王婧
上海市委常委、副市长屠光绍日前在“2008陆家嘴论坛”上作主题演讲时分析了建设上海成为国际金融中心的必要条件，并提出了陆家嘴金融城的概念。
屠光绍表示，无论是保持中国经济持续健康协调发展，还是着眼于提高中国经济的国际竞争力，上海国际金融中心建设都应有更大的作为。上海市政府将在国家宏观调控部门和监管部门的指导下，充分发挥上海浦东新区改革试点的带头作用，紧紧抓住国际化、市场化这一关键，深入推进上海国际金融中心建设取得新进展、新突破。在促进金融市场发展市场化、国际化方面，要加快完善以资本市场为核心的多层次的金融市场体系，支持金融市场产品创新，促进金融市场扩大开放。在促进金融机构发展市场化、国际化方面，要加大对外资法人机构、外资功能性机构的吸引力度，加大集聚国内外知名投资银行，推动地方金融机构与外资金融机构战略合作，加快市场化的进程。
屠光绍指出，我国金融领域许多改革开放的措施在上海先行先试，上海国际金融中心建设取得了明显进展。首先，上海金融市场体系日益完善，基本形成了一个由股票、债券、货币、外汇、商品期货、金融期货、黄金、保险等构成的全国性金融市场体系，其中金融期货正在准备上市交易。其次，上海金融机构进一步集聚，成为中国中外资金融机构的主要集聚地。第三，上海金融产品创新步伐加快，成为中国金融产品最为丰富、最为集中的地方。第四，上海金融生态环境进一步优化，金融风险防范化解机制不断完善。
屠光绍说，国际经验表明，国际金融中心建设，市场机制将发挥主导作用，这一点在上海国际金融中心建设的进程中也将得到充分的印证。
另外，屠光绍还认为，人才是上海国际金融中心建设的第一要素，因此，将积极创新人才激励机制，吸引集聚全球金融人才，
最后，屠光绍提出了陆家嘴金融城的全新概念，陆家嘴是中外金融机构以及证券期货等全国性金融市场聚集地，是上海国际金融中心的核心功能区，上海市政府将在优化环境、调整功能、完善政策等方面全力聚焦支持陆家嘴金融城加快发展，使陆家嘴金融城成为金融改革开放先行先试的示范区。在规划上要优化布局，大力拓展陆家嘴的空间容量，为迎接更多的中外金融机构入驻做好充分准备。在政策上要围绕高端人才的集聚，完善配套措施。在服务上要更加简洁方便，遵循国际惯例。在人文环境上要加快与纽约曼哈顿、香港中环等功能核心区的交流工作，推动信息环境、文化环境等方面的完善与创新。
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