□清波
在基金产品越来越丰富的今天,基金宣传方式越来越多样化,基金宣传折页就是基金公司较为看重的方式之一。但对制作基金产品宣传折页,目前还没有统一的标准,许多内容缺乏实用性、参考性和操作性。
我认为,相对于繁杂的基金招募说明书,基金宣传折页更应精心编制。
第一,应揭示投资风险,并且最好有具体的事例。一般的基金宣传折页,要么不列示证券市场下跌及震荡行情下的基金表现,要么不列示基金管理人管理和运作其他基金的表现,这样很容易让投资者淡化对基金投资风险的关注。
第二,出于营销的考虑,基金总是习惯于将表现好的一面展现在投资者面前,而将自身的投资弱势一带而过。我认为,每只基金的优势是什么,存在哪些创新中的风险,均应进行分析说明。特别是对于行业基金,应当提示投资者在长期投资过程中,应当注意周期性的投资风险。
第三,对基金经理的介绍,应当多披露其性格特点和投资偏好,使投资者更加全面客观地看待基金经理未来的潜质。
第四,重视对证券市场环境的分析。将基金发行和市场环境结合起来,将会使投资者选择基金产品更有针对性。尤其是建仓期的风险,也应当在基金宣传折页中进行充分揭示,而不能让投资者把新基金当做“原始股”,并认为新基金一定会产生溢价。
第五,基金宣传折页应生动活泼,通俗易懂,具有可读性。尽可能少用文字,多用图表,多形象描述,少直观阐述,从而使专业化的基金投资常识通俗化,达到普及和宣传的效果。
第六、新基金发行期,基金管理人不妨联合代销机构设置专用咨询服务电话,对基金宣传折页的内容进行解释,从而及时解除宣传折页中存在的理解上的偏差和误区。
总之,小小的基金宣传折页蕴涵着丰富的内容,是基金成功发行的关键,需要引起重视。
■ 思考与建议 Suggestion
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