作为美国政府采取的“一揽子”救市计划的一部分,美国财政部19日宣布,计划动用最多500亿美元外汇稳定基金(ESF),来为该国的货币市场基金提供临时担保,以避免该领域出现危机。该计划为期一年。
最多动用500亿美元
“作为许多普通美国人的储蓄和投资工具,货币市场基金扮演了重要的角色。
按照最新计划,财政部将为所有公开发行的、有资格的货币市场共同基金的资产提供保险,不管是针对散户还是机构的,只要该基金支付费用参与财政部的保险计划。布什已授权财政部动用“最多500亿美元”的外汇稳定基金,后者由美国财政部在上世纪30年代初设立,财政部长可以在美国总统的授权下动用该基金。
据悉,为货币市场基金提供保险与给普通银行账户所提供的存款保险相似。货币市场多用于短期资金融通,通常被认为收益稳定、风险很低。购买投资这类市场的基金,也被认为是储蓄的一种很好替代方式。目前,美国货币市场基金的规模超过3万亿美元。
由于目前美国的金融形势动荡,投资者信心不稳,纷纷将各类资产变现,货币市场也受到波及。目前,美国的货币市场几乎陷入冻结状态,惊恐的投资人从各处抽出资金,然后去抢购财政部发行的短期债券。即便是国债收益率下降到零,甚至是负数,也还是有人要买。
货币市场频频告急
据统计,仅17日一天,美国投资人就从货币市场基金撤资892亿美元,创历史最高纪录。这也使得美国货币市场基金总资产当天缩水2.6%。美国投资公司协会公布,截至9月17日一周内,美国货币市场共同基金总资产减少1690.3亿美元,至3.413万亿美元。其中,面向散户的货币市场基金资产增加42.8亿美元,面向机构投资者的货币市场基金资产减少1733.1亿美元,至2.172万亿美元。
美国主要基金公司PUTNAM投资公司18日突然宣布,由于机构投资者赎回压力增大,其决定将旗下一只规模120亿美元的货币市场基金清盘。
17日,一只大型零售货币基金RPF遭遇大规模赎回,导致其每单位美元资产净值大降,跌破1美元。这意味着投资者出现损失。不过,PUTNAM公司称,其决定关闭的这只基金的净值仍在1美元之上,且不存在资产信用质量下降的问题。但是,考虑到市场的流动性紧缺现状及客户赎回要求,基金受托管人投票决定清盘并尽快将资金返还投资者。据悉,这只基金只针对养老保险金管理公司等机构投资者销售。
其他货币市场基金近期也遭遇巨大压力。全球最大的机构资金管理公司——道富银行股价周四一度重挫超过一半,跌幅高达55%,市值最多时蒸发了154亿美元。该公司旗下也有货币市场基金。在股价连续大跌后,道富紧急发布声明,称其流动性充裕,旗下货币市场基金每单位美元资产净值也未跌破1美元,此后该股跌幅稍有收窄。
另一家货币市场基金的大玩家Federated Investors股价周四下挫多达43%,此后该公司宣布旗下货币基金保持正常运转,其股价才逐渐缩减跌幅,最终收跌11%。
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