假融资 16家外企驻华代表处诈骗数千万元

　　受信贷紧缩政策影响，中小企业融资难状况尤为突出。因资金紧张而四处融资的中小企业，越来越多地成为一部分骗子公司的 “猎物”。公安部的最新消息称，北京市公安机关查处了16家从事融资诈骗犯罪活动的境外公司驻华代表处。

这些境外公司驻华代表处通过与中介公司相互勾结、发布虚假融资信息等方式，骗取600余家中小企业资金达数千万元人民币。

　　瓦尔德诈骗几十家公司

　　吉林省吉林市吉祥园实用科技开发有限责任公司就是受骗公司之一。2006年2月18日，公司负责人池龙达在接到美国瓦尔德投资公司北京代表处的电话。对方表示，要收购吉祥园公司筛砂机的专利。

　　池龙达第二天便从长春飞到北京，双方签署了专利转让意向性协议。瓦尔德公司陈敬慧副总经理表示，需要先做评估报告，然后才能协商价格，并推荐了一家资产评估公司。池龙达向这家资产评估公司共交了6.5万元费用。

　　4月17日，池龙达等来了盼望已久的专家“项目评审意见书”。意见书说，该发明专利项目属三位自然人所有，项目单位无权对专利申请权进行处置，合作双方签署专利转让意向无效。

　　池龙达感觉可能上当，随后又发现了瓦尔德公司的许多可疑之处。比如：该公司无法提供美国加利福尼亚州总部的执照复印件；北京代表处成立已经快有两年了，还没有中文网址等。池龙达要求美国瓦尔德北京代表处赔偿评估费损失及旅差费、误工费、精神损失费等，瓦尔德以各种理由进行推托。2008年7月，瓦尔德北京代表处神秘失踪了。

　　公安部消息称，被瓦尔德公司欺骗的公司多达几十家，江西省博鸿医药科技开发有限公司被骗7.65万元，整个过程与吉祥园公司被骗如出一辙。

　　精心策划行骗步骤

　　公安部最新通报称，北京市公安机关查处了16家从事融资诈骗犯罪活动的境外公司驻华代表处。这些代表处与中介公司相互勾结，骗取600余家中小企业资金达数千万元人民币。

　　据公安部通报，犯罪手法主要分以下几个步骤：第一步，不法分子虚构境外公司或在境外注册离岸公司，然后设立驻华代表处，散布融资贷款信息，诱使急需资金的企业前来洽谈。第二步，融资企业提交相关材料，代表处谎称进行资格审查后，由其递交境外公司审批。第三步，代表处与融资企业签订 “融资合作意向书”，指定律师事务所代办资信调查等相关法律事项，指定评估机构对融资项目进行投资安全与增值潜力分析评估，并要求融资企业到其指定的担保公司为融资项目进行担保。第四步，代表处以境外公司名义派员到融资企业对项目进行实地考察，做出综合评估，融资企业需要支付大量 “评估费”、“律师代理费”、“担保费”、“外方考察费”。第五步，在骗取各种高额融资费用后，代表处寻找各种理由中断合作。

　　警方介绍，这类代表处一般都是皮包公司，打一枪换一个地方。他们多利用临时雇佣的代表与融资企业签合同、收费用，自己则在幕后组织指挥，以此逃避公安机关打击处理。

　　急求资金 上海企业主落入圈套

　　“我从来没有想到自己竟然遭遇骗子”，上海某塑料薄膜制品公司总经理吴鹏（化名）昨日接受记者采访时说，大概一个半月前，自称是一家投资公司“投资经理”的丁某找到吴鹏，称吴鹏的公司非常符合他们投资公司的投资标准，希望吴鹏能提供一份正式的商业计划。而一旦公司高层批准，就可以给吴鹏企业投资。

　　吴鹏表示：“由于公司要新上马一个项目，急于用钱，但银行不肯贷款给我们。当投资公司的经理找上门，我们很快就达成了一致意见。”

　　时间过了大概半个月，丁经理又打电话给吴鹏，称他们已经初步决定投资吴鹏的公司，但是，吴鹏必须向他们提供正式的资产评估报告。“丁经理还表示，只接受经他们认可的评估机构出具的评估报告。”

　　就这样，吴鹏向丁经理推荐的资产评估公司支付了费用，加上之前的商业计划书撰写费用，一共花费了近5万元，“考虑到事成之后，对方对项目近千万元的投资，5万元的费用是非常必要的支出。”

　　一切都看似很顺利，但随后丁经理又打电话给吴鹏，称经过慎重考虑，投资公司决定不投资吴鹏的企业了。吴鹏才知道自己受了骗。

　　与吴鹏有类似“上当”经历的某公司老总朱炳（化名）表示，这些骗子公司似乎只满足于骗取手续费用，虽然这些手续费总额也不是特别大，但对企业来讲，不仅是浪费精力和时间，更打乱了企业的发展计划。

　　他称，“现在每天会接到数个投资公司的电话，我现在也不知道哪个是真的，哪个是假的，也不知道哪里可以真正找到资金，而不是骗子。”

　　专家支招

　　如何识别真假投资公司

　　业内人士徽剑表示，只要通过冷静的分析和正确的方法，识别投资公司的真伪是完全可能的。

　　徽剑称，真正的投资公司来实地考察，费用都是他们自己出；做企业评估，是他们自己做或委托他人去做，因为这些东西是给自己看的。

　　徽剑表示，真正的投资公司都有不同的投资重点，不是见项目就考虑投入的，所以，当一家公司什么项目都在考虑的时候那就肯定有问题。

　　而在辨别真假投资中介方面，徽剑称，真正的投资中介只会介绍其认为有价值的项目，而不是任何项目都介绍；也不会要求企业出具任何评估报告。他们只会收取顾问服务费用，以及在项目成功按约定收取一定提成，除此之外，不会再向企业收取任何费用。

　　徽剑称，真正的投资中介都会预先收取一定的顾问费用，免费的投资中介，大多是没有实力，或者有诈骗倾向的。