明年加大证券保险业反洗钱检查

　　◆每经记者 毛欢喜

　　央行反洗钱局局长唐旭昨天接受中国政府网专访时表示，目前证券、保险机构的反洗钱工作还处于初期阶段，央行明年将会进一步加大对证券期货保险业反洗钱检查。此外，央行正在对现行的《现金管理暂行条例》进行修改，条例将会有效地限制大额现金的使用。

　　将开展打击地下钱庄专项活动

　　唐旭说，目前我国部分地区的地下钱庄已经形成一定规模，并且有继续蔓延的趋势，2004年以来，央行配合公安机关破获地下钱庄案件267起，抓获犯罪嫌疑人800多名，涉案金额超过1000亿元。

　　唐旭认为，应充分利用反洗钱措施，防止非法资金外逃。今后一段时期，央行还要继续联合公安部和外汇局以打击地下钱庄违法犯罪活动为重点开展专项行动。此外还要深挖地下钱庄案件中的上游资金线索。

　　此外，唐旭表示，央行出于防范和打击洗钱活动的需要，目前主要从大额现金交易报告和大额现金交易客户身份识别两个方面对金融机构大额现金交易进行管理。唐旭还表示，现行的《现金管理暂行条例》是1988年的法规，已经不太适用现在的情况，目前条例正在准备修改，条例出来后将有效地限制大额现金的使用。

　　加大对证券保险业反洗钱检查

　　“银行、证券、保险都纳入反洗钱监控范围后，是否真的能把反洗钱的漏洞堵上？”针对网友的问题，唐旭表示，将证券、保险机构纳入反洗钱监管体系，形成了比较完整的反洗钱监管框架，有助于完善反洗钱资金监控体系。

　　唐旭说，当银行业反洗钱措施得以强化后，洗钱分子开始有意识地利用证券、保险等还没有纳入反洗钱监管体系的漏洞，在这些领域进行洗钱犯罪活动；而当证券、保险纳入反洗钱监管体系后，洗钱分子又将目光投向了非金融领域。

　　唐旭说，从监管者的角度，我们的反洗钱领域还有一些相对薄弱环节，如当前社会信用体系不完善。金融机构可以获取的背景信息太少，特别是从国家权威部门获取信息的机会太少。“此外，金融全球化、服务电子化以后，资金转移的范围显著扩大，速度显著提高，金融机构工作人员与客户直接见面的机会却在减少，这些都增大了反洗钱监控的难度。”

　　唐旭表示，证券、保险机构的反洗钱工作还处于初期阶段，央行明年将会进一步加大对证券期货保险业反洗钱检查。另外，他还表示，央行将采取措施进一步推动完善我国反洗钱法律体系。他透露，目前，全国人大常委会正在审议《刑法》修正案（七）（草案），已经考虑将洗钱犯罪主体扩展到单位，司法机关也正在研究对洗钱犯罪规定进行相应的司法解释。