为避免金融市场与与经济出现“严重混乱状况”,美联储昨日宣布,在美国财政部的批准下创立特殊目的工具,开始买入商业票据,但美联储未透露存款的具体规模。
美国金融稳定方案获通过,为金融机构解困和缓解金融危机带来一丝希望,但金融稳定方案的“远水”已难熄灭信贷严重收缩的“近火”。
“金融业以外的其他经济部门现在很明显已经受到信贷萎缩的冲击。”瑞士再保险驻纽约首席美国经济学家Kurt Karl表示。据彭博调查,从制造业的固特异轮胎,到能源业的Duke Energy,很多公司即使承诺提高借款成本,仍很难从银行获得贷款,有些企业已开始动用紧急贷款配额。
美国多个州财政也出现资金短缺问题。包括加利福尼亚州州长施瓦辛格在内的多位政府人士呼吁,需动用紧急联邦贷款来缓解各州资金困乏问题。
华尔街金融风暴导致各金融机构惨痛损失,流动性水平降至历史低点,各银行间的资金拆借几乎出于停顿状态。3月期伦敦银行间同业拆放利率(Libor)上周升至历史高位,导致银行对其他行业更为“惜贷”。
信贷发达的美国已养成企业通过借贷支付货价、工资、债务的运营习惯。信贷萎缩向非金融领域扩散,意味着美国实体经济已受拖累,将给美联储主席伯南克和美国财政部部长保尔森带来新的难题。尽管金融稳定方案已进入实施阶段,但救助方案对当前信贷紧缩从金融领域的蔓延爱莫能助。
美国国会参议院共和党代表Michael Conaway称,信贷对美国经济起到润滑剂作用,如果信贷市场萎缩,美国经济增长的引擎将出现问题。美国主要企业的短期融资款困难将给经济带来严重影响。
美国银行驻纽约首席经济学家Mickey Levy表示,稳定方案无法解决所有问题,不能指望经济能很快看到转好迹象,目前企业信贷困难是金融机构收紧借贷标准的典型反映。
投资人预计美联储将降息以降低借贷成本,鼓励银行放贷。利率期货交易数据显示,市场认为美联储月底议息会议减息0.5个百分点的概率为100%。
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