10月8日,英国首相布朗公布了一份一揽子银行救助计划。根据这份计划,英国政府将史无前例地投入500亿英镑(约合879亿美元),以防止金融系统陷入崩溃。
欧洲银行国有化潮起
据悉,这500亿英镑中的半数将直接用于购买受助银行的优先股,包括阿比银行、巴克莱银行、莱斯银行、苏格兰哈利法克斯银行、苏格兰皇家银行和英国建筑协会,而剩下的250亿英镑则留作备用。
英国财政部长达林表示,这一系列被称为“半国有化”的措施将为银行提供必要的保障,使其得以继续向家庭和企业提供资金。
至此,英国也步美国、爱尔兰、冰岛、比利时和西班牙等国后尘,为拯救大银行提供巨额担保。9月30日,爱尔兰和希腊率先通过紧急法案,其中前者向国内六大银行提供为期两年4000亿欧元的个人存款担保,而后者则为国内所有银行个人存款提供担保。10月3日,美国政府7000亿美元金融援助法案推出,英国则提高存款担保上限到5万英镑。10月5日,德国、丹麦和瑞典3国宣布增加银行个人存款担保额度,比利时卢森堡则借法国的力量买断银行。10月6日,奥地利政府也宣布增加对个人银行存款的担保。10月7日,冰岛政府开始接管国内三大银行之一。10月8日,英国一揽子金融救助计划出台,冰岛政府也宣布全额担保该国所有银行存款。
冰冻三尺非一日之寒
10月3日,英国政府500亿英镑援助协议消息传出后,英国一些重量级放贷机构如巴克莱银行、汇丰银行的股票纷纷下滑。其中,巴克莱银行股票一开盘就下跌了17%,汇丰银行下跌了6.1%,劳合银行下跌了11%,苏格兰皇家银行下跌了19%。只有不久前刚被劳合银行收购的哈利法克斯银行的股票上升了28%。这说明,尽管银行此前一直否认存在资金匮乏情况,但市场对英国金融业的担心淤积已久。
就在计划出台前一天,英国市值第三大的借贷银行苏格兰皇家银行就出现了股价跳水39%的紧急情况。而英国最大的按揭银行哈利法克斯银行本周市值也损失过半。
本周二,苏格兰皇家银行否认曾向政府寻求帮助的说法。但该银行自去年耗资140亿英镑购买荷兰银行亚洲分部以来,就出现资金紧张的迹象。银行目前股价还不到其今年6月时的一半,说明其当时出售股票所募集的123亿英镑远远不够弥补它的流动性不足。本周,标准普尔10年来首次调低了对苏格兰皇家银行的评级。
据悉,苏格兰皇家银行、巴克莱银行、劳合银行等6家英国银行到明年3月前,需要偿付540亿英镑的债务,包括债券、可转换债券和商业票据等,比去年同期翻了3倍。其中,苏格兰皇家银行半年内会有115亿英镑的债务到期,而英国市值第二大的巴克莱银行则会有159亿英镑债务到期。
然而,在借贷成本高昂的情况下,银行之间并不愿意互相拆借。有消息称,英国银行几周前就开始要求财政部买断部分银行股,并提高银行储蓄担保额。在此危急关头,英国财政部长达林表示,如果不这么做(注资),情况还会继续恶化。
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