就在华尔街金融海啸愈演愈烈之际,昨(14)日,国内最大的第三方理财顾问公司——诺亚财富管理中心悄然入蓉,首批私人银行管家也正式在蓉亮相。与传统意义上的“管家”不同,私人银行管家打理财富起点门槛是100万元,同时“管家”的入行门槛对家庭背景有严格要求。
起点:100万是门槛级别
在公布的理财标准中,私人银行管家的理财起点金额是100万元。对于这个门槛的设定,诺亚财富管理中心总经理陈芸辉解释说,2007年我国经历了第二次富裕人口的大扩容,目前百万元以上高净值富翁已达到41.5万人,这一人群的数量还有继续扩容的趋势。陈芸辉说,将私人银行管家的理财起点设在100万元,是适应市场的一个选择。
尽管理财的门槛相对较低,但财富中心对私人银行管家的要求却不低。除了必须的专业背景出身要求之外,要想当上私人银行管家,求职者的职业经历和家世背景都是入门的考核,对于从事过传销或者出身“寒门”的求职者,一概都会被拒之门外。“职业经历对于私人银行管家非常重要,如果从事过不道德的职业,或者在其职业生涯中曾经出现灰色经历,都会影响到对投资者的服务。”诺亚财富市场总监唐静波说,由于私人银行管家服务的对象为资产百万以上的投资者,因此,如果理财师的身家背景与投资者相差太远,也很难与投资者进行平等的沟通和对接。
来源:脱胎于瑞士银行
据成都资本之鹰投资管理公司分析师吕志刚介绍,在我国,私人银行还是新鲜事物,目前只有中国银行、招商银行、中信银行、工商银行、交通银行5家提供服务,而相对独立的私人银行管家则是近年才出现的新型理财模式,这种模式主要脱胎于瑞士银行,“14世纪至15世纪,日内瓦成为欧洲主要贸易集会的首都。16世纪,日内瓦吸引了一些贵族来此寻求财产保护,这里因此形成全球第一代私人银行管家,主要服务于200万美元以上的超级富翁家族。到了20世纪末,私人银行管家逐步发展为提供纯资产管理的专家。”
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