央行等四部委加强银行卡管理 打击银行卡犯罪

　　本报北京5月5日讯 记者宋焱报道 今天，人民银行、银监会、公安部和国家工商总局联合下发《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》，就加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪有关问题作出部署。

　　通知要求，四部委有关部门和相关金融机构切实规范银行卡发卡行为，认真落实银行卡账户实名制，控制信用卡发卡风险；加强银行卡交易监测和使用管理，保护持卡人信息安全，发卡机构应建立有效的信息安全防护系统；完善对交易信息的动态监测，发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人主体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。此外，还要加强大额、可疑交易信息监测和报送，并严格自助转账业务的处理。

　　通知规定，持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1000元人民币，每日累计转账金额不得超过5000元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。

　　通知还要求进一步强化对受理市场的风险控管，改进银行卡受理终端的管理，提高中国银联防风险服务水平。中国银联要建立交易数据记录、分析和监控系统，加强可疑交易监控和分析，对交易风险进行综合、动态评估和分类管理，保护账户和交易信息安全。在2010年年底前按照“一机一密”的要求完成直联POS机的改造。严格按照收单机构提交的入网申请开通POS交易功能，对于收单机构未提出开通联机退货等高风险交易功能的申请，不得擅自开通。