监管部门加大了对证券行业反洗钱工作的指导和整治力度。
5月,为了掌握辖区内证券期货经营机构对央行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》的落实情况,上海证监局对国泰君安、申银万国等证券公司开展反洗钱调研。
据参与被调研的券商人士称,会议期间,上海证监局调研人员主要就B股账户规范、可疑交易报告标准、代办股份确权、反洗钱报表上报等问题和券商与会人员进行了沟通。
德邦证券近期单独针对反洗钱工作情况进行了内部检查。该公司相关人士介绍,检查重点集中在:客户开户资料是否合规,分类账户动态识别,以及身份资料保存;公司内部反洗钱岗位设置,反洗钱工作的培训宣传等。
多名受访券商人士表示,在反洗钱工作上,仍有具体问题亟待解决。
如证券公司营业部对账户基础信息管理时,一旦发现身份证过期、失效,或因丢失、重办身份证而导致证件号码变化时,按照相关规定,券商应通知客户现场办理信息更新手续。“困难的是,券商请客户前来办理手续,但客户可能临时有事或长期拖欠不来办理时,该如何处理?”上海一大型券商风控办负责人表示。
对券商而言,如采取措施督促客户办理,或是停止这些信息不合规的账户交易,容易导致客户不满,甚至引发诉讼。因此在实际操作上,券商只能尽量进行信息提示,但不能停止账户交易。在这一方面,仍缺乏相应的法律法规指导。
此外,在实施第三方存管后,券商和银行的角色定位需要明晰。“第三方存管后,客户资金的存取均经由银行途径,检查的重点应该在银行方面。”上述负责人认为。
其介绍,在实施第三方存管前,券商的反洗钱工作重点在于盯牢账户可疑交易,如“客户钱到券商账上,立即买成股票,随后便撤销指定交易”等行为,一旦发现此类行为,需要立刻向人行汇报;但实施第三方存管后,券商的监控重点应集中到客户账户规范性此类基础管理上,如确保账户实名制,监测身份资料的有效性等。
另一方面,当前阶段的第三方存管工作只涉及人民币业务,这也给券商对B股账户的处理带来难题。由于B股存在境外资金往来,且资金存取仍是经券商渠道,导致B股交易,尤其是直接用支票交易的账户,仍属于券商的重点监管范畴。“但由于缺乏洗钱高危地区或人员的黑名单,这要求券商对洗钱行为有高度敏感性和识别性,一定程度上增加了券商反洗钱工作的难度。”该负责人表示。
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