⊙本报记者 苗燕

　　中信银行今日披露，对于审计署在审计过程中发现的问题已进行全面整改。截至2009年2月，整改率达到100%，并对相关责任人进行了处理。中信银行表示，此次审计发现的问题，对中信银行整体经营业绩及已公告的财务报表并无影响。中信银行称，《审计报告》总体评价表明，该行坚持审慎经营，主要经营指标位居全国中小股份制商业银行前列。

　　据了解，审计发现，中信银行在经营管理方面存在的一些违规问题、薄弱环节和不规范行为主要包括：个别分支机构未严格执行国家金融政策，违规发放贷款；个别分支机构违规办理存款及结算业务；个别分支机构违规办理票据业务；经营管理存在不规范问题，公司治理、内部控制与风险管理体系有待健全完善；信息系统安全存在一定风险隐患；个别信贷业务管理存在薄弱环节。

　　审计期间，中信银行对检查指出的问题立即采取整改措施；审计结束后，成立了由行长负责的跨部门整改组织机构，按照“定计划、定措施、定目标、定人员、定时间”的“五定原则”层层落实整改责任，由总行主线部门和相关分支机构共同推进整改工作。对涉及违规发放和被挪用的贷款已全部收回或纠正；针对违规办理结算业务的问题，全行推广了账务处理集中，大幅降低柜面操作风险与合规风险；个别违规办理的票据业务已停办，并加强对票据业务贸易背景真实性的审核。

　　中信银行表示，将以全面审计发现问题的整改工作为动力，举一反三，不断完善管理体制和业务运行机制，进一步提升全行经营管理和内部控制水平。采取一系列的管理举措，建立和完善大量的规章制度，健全公司治理和内部控制机制，全面梳理内控管理体系，制定年度案件防控实施纲要，加大检查监督力度，不断提高内控执行力。同时，强化合规管理，大力倡导“合规是经营管理的第一要务”，所有业务“坚决不打擦边球”。 (来源：上海证券报)