券商备战创业板开户 有甚者全拿下

　　时间：2009年08月05日 来源：证券时报·时报在线

　　证券时报记者 张媛媛

　　目前创业板开户工作正在稳步推进，权威数据显示，开户情况正随着创业板的临近而呈现递增趋势。总体来看，一些“排头兵”券商在创业板开户推进中集中使用“四大法宝”——锁定目标、内部限时分批推进、非现场与现场结合、“搭伴”投资者教育等经验与方法。

　　开户目标比例锁定在60%－100

　　%调查中，多家券商经纪业务部门以及营业部网点的负责人表示，根据客户活跃程度，初步估计，应有50%－60%左右客户有开通创业板市场交易需求，而券商们的目标比例则大部分定在60%－100%。

　　申银万国经纪总部副总经理朱翼表示：“截至8月2日，营业部第一周共受理9769户，第二周共受理13966户，受理情况呈稳步上升态势。”从总量上看，申银万国应有约100万到120万自然人客户需要办理相关手续，根据以上测算，其目前受理总量在全行业排名暂列第一，受理总数占客户账户数2.9%，但是离该公司预期目标还有一定差距。

　　齐鲁证券经纪业务总部总经理徐建东告诉记者，从7月15日至今，齐鲁证券签署创业板协议11000户，其中已开通5900户。他认为，随着创业板渐行渐近，在开户高峰时期，齐鲁证券争取并做好了迎接全国营业部总体每天增加3000余户的准备。

　　“的确有点着急，按这个进度，后期的工作量挺大。”拥有逾10万客户的联合证券深南大道营业部副总经理林瀚谈到，具体到单个营业部情况来看，目前其营业部共开通了1460余户，平均每天81户，周末加班开户，人员配备齐全。但他表示，似乎还没有等到预期已久的高峰状态。

　　内部限时分批推进

　　针对当前可能造成的“前松后紧”创业板开户情况，当前不少券商营业部对内对外均做了时段安排。

　　徐建东表示，由于老的营业部与新设的营业部客户的活跃度不同，齐鲁证券对各地区营业部分别锁定推进指标，即截至8月底，营业部要完成活跃客户60%的通知，9月底之前，公司要对所有交易活跃客户的电话沟通和告知，在此基础之上要制定相应的预约申请签署计划，各个营业部的进程需要报备上交。

　　申银万国则为扩大信息受众面，近期已组织各营业部通过短信、Email、网上交易系统走马灯、电话委托语音提示等方式，一是向投资者提示创业板市场相关特征，二是告知有开通创业板交易需求的客户根据各自开户营业部的工作安排，前往营业部办理相关手续。

　　非现场与现场结合

　　据了解，近半个多月来，券商营业部也在逐步积累经验，尽量寻求公司与客户双方流程“提速”的方法，提高开户效率。朱翼谈到，为了提高工作效率，申银万国在设计创业板业务流程时，采取了非现场客户风险承受能力测评和现场业务受理相结合的方式，尽量提高营业部柜台受理效率，缩短客户现场滞留时间，为营业部高效率处理客户开通创业板市场交易申请打下良好基础。另外，申银万国还通过后台批量开通方式，每天为符合条件客户批量开通创业板市场交易。

　　林瀚坦言：“随着创业板开板日益临近，开通数量肯定会在后期大幅度提升。而我们的营业部办理也会越来越有经验，一些预约和交易资格查询、风险测试等环节可以分解客户非现场完成，因此，从一开始办理业务的平均20－30分钟每人加快到10－15分钟每人，可以预见，越到后期，客户配合、业务流程均会随之"提速"。”

　　“搭伴”投资者教育

　　值得关注的是，在本轮创业板开户现场的等待与了解交流过程中，投资者并不会觉得枯燥和程序化。

　　记者了解到，不少营业部设置了专门的“创业板客户办理室”，设置大堂经理，帮助客户填写、阐述相关规定要求，并印制了折页和宣传手册，一些投资者园地还张贴了深交所的投资者教育文章，提示创业板的风险。联合证券等还为开通完毕的客户准备了“礼物袋”以及深交所官方宣传册等小礼物，令投资者倍感贴心与周到。

　　个别营业部会每周或每两周举办“创业板知识培训教室”以及大客户投资咨询服务，并准备为投资者每日定时定点播放深交所拍摄的一些创业板投资者教育小短片。

　　（链接）券商：创业板开通须“过五关”

　　第一，投资者教育关。由于创业板市场的特点和主板市场相比，在投资风险、市场机遇、退市制度等方面存在不小的差异。作为券商来说，应夯实创业板业务投资者教育工作，把好客户参与创业板投资的第一关。

　　第二，开户关。对于受理客户办理创业板申请的营业部来说，营业部经办人直接面对客户的投资者教育、风险揭示、协议签署等工作。如何把投资者教育、风险揭示等工作做到实处，是做好创业板业务的第二关。

　　第三，处理遗留问题关。应抓住客户需要到营业部现场办理创业板业务申请手续的契机，深入落实账户管理、营销规范等专项工作，解决券商的各类历史遗留问题。

　　第四，投诉受理关。对于创业板业务的投诉问题，券商预计有两种问题可能会是投诉高峰：一是对于客户碰到创业板开通受阻的情况；二是客户碰到创业板投资亏损的情况。因此，券商必须根据创业板的特性，制定投诉受理机制和流程。

　　第五，风险控制关。对于客户进入创业板交易阶段，券商应对历史重点账户多加关注，把好风险控制关。（跃 然） (来源：证券时报·时报在线)