渣打被美监管机构指控洗钱 或临7亿美元罚款

　　英金融机构在美频频“被整顿”

　　渣打被美监管机构指控洗钱或临7亿美元罚款

　　孙红娟

　　最近，被美国调查的英国银行越来越多，先是巴克莱的LIBOR操纵案，继而是汇丰银行洗钱案，前日，渣打银行又爆出为伊朗金融机构洗钱，据境外媒体援引消息人士的观点认为，渣打银行此次可能面临的罚款高达7亿美元。

　　不过，美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）并不完全支持纽约州金融监管局对渣打的指控。

　　受到消息影响，渣打银行美股8月7日收于每股20.98美元，比前日微跌0.7%，而截至昨日记者发稿，渣打银行每股以20.8美元低开。

　　不过，受美国财政部支持渣打的表态影响，渣打银行港股昨日震荡中微涨，以159.3港元/股收盘，比前日上涨5%。

　　这一罚款规模是比照汇丰洗钱案做出的估计，汇丰银行拨备7亿美元用于和美国监管当局就其洗钱案进行和解。不过7亿美元可能仍然是保守估计，因为根据纽约金融监管局对渣打银行的指控，渣打银行洗钱规模远远超过汇丰。

　　美国当地时间8月6日，纽约州金融监管局指控渣打银行为伊朗金融机构洗钱2500亿美元，而美国参议院对汇丰银行的调查报告中指出，汇丰银行为墨西哥毒枭以及其他违禁机构洗钱160亿美元，如果调查属实，渣打银行洗钱规模是汇丰银行的15.6倍。

　　比汇丰银行更严重的是，纽约州金融监管局还在指控中威胁取消渣打银行在纽约州的牌照。受此影响，渣打银行8月7日一天市值蒸发掉17亿美元。

　　不过，渣打银行对纽约州金融监管局的指控做出了强烈反应，纽约州金融监管局发布报告当天，渣打银行给记者发的通告中表示，其99.9%的交易是符合“掉头交易”规则的，即两家外国金融机构借道在美金融机构进行美元交易，但时间必须极短，而且要在美国相关机构的监管之下完成。

　　渣打银行还表示，该集团正在和美联储及财政部等相关监管部门就相关问题进行接洽，对于纽约州金融监管局在双方尚未达成一致的情况下单方面提出指控，渣打银行表示强烈不满。

　　据境外媒体报道，纽约州金融监管局单方面指控渣打银行的行为也惹怒了OFAC，OFAC是主要处理此类事件的机构。

　　据悉，纽约州金融监管局早在几个月前就已经向联邦政府申请对渣打银行就洗钱问题进行惩罚，但一直没有结果，在此背景下，终于单方面提出指控。

　　但目前从美国财政部OFAC发言人的立场来看，OFAC并不完全支持纽约州金融监管局的看法。昨日，OFAC发言人表示：“鉴于纽约州的渣打雇员在处理交易时仅仅根据报文，并不清楚其代理客户为伊朗机构，因此并不存在故意违法的嫌疑。”

　　境外媒体还援引消息人士的话指出，新成立的纽约州金融监管局局长Benjamin Lawsky径自发布指令的做法，打乱了财政部与渣打银行针对这些交易的和解谈判，也可能改变原有外国银行涉及制裁名单国家可疑资金交易案件时，通用的谈判和解的方式。

　　目前，美国司法部和联邦调查局已经就此开始调查，两家正在研究是否将就此提起刑事诉讼。

　　纽约州金融监管局已通知渣打银行于8月15日接受该机构的质询。渣打集团主席庄贝思及行政总裁冼博德，已取消休假，并前往纽约州，与法律顾问会面，商讨应对方案。

　　美国监管机构接二连三地对英国金融机构进行调查，引起了英国政府官员的不满，他们认为这是美国“重商主义”重演，旨在破坏英国金融城的声誉，以此将资本引入华尔街，是对美国金融机构故意“做空”的方式。