博时基金李志惠：争做年金管理机构“领头羊”

　　⊙本报记者 黄金滔 安仲文

　　自2005年8月作为首批获得劳动和社会保障部认定的企业年金基金管理机构之一，博时基金的企业年金近年来发展迅猛。截至今年7月底，博时管理的企业年金组合数量达到144个，管理资产规模超过260亿元，居于业内前列。记者日前就年金业务的发展专访了博时基金副总裁李志惠。

　　专业团队护航

　　谈到博时基金年金业务的发展，李志惠坦言，博时深刻体会到年金客户对投资风险的“高度厌恶”。客户对投资管理机构的基本要求是寻求资产安全基础上的长期、稳定、适度的收益。

　　基于此，博时在开展年金业务之初就进行了充分的人员和制度准备。为此，博时专门组建了年金专门投资团队，挑选出一批具有丰富养老金投资管理经验的专业人士负责。

　　在投资上，博时要求年金基金投资经理在执行投资策略时，首先，要将规避风险放在首位；其次，强调年金组合净值的稳定性，减少净值波动；三、兼顾防御和积极主动策略，在严格控制风险的前提下，努力实现年金基金保值增值的投资目标。

　　2011年11月17日起，博时更是设立企业年金投资决策委员会，专门负责企业年金投资决策管理与监督工作。

　　李志惠告诉记者，正是由于一开始博时就从战略上重视年金业务，博时管理的大部分年金组合投资业绩都名列前茅。“无论是与人力资源和社会保障部通报的企业年金基金管理数据比较，还是从一个企业年金计划选择多个投资管理人的部分客户反馈信息来看，均是如此，并因此获得资金持续追加。”

　　据李志惠介绍，截至今年7月底，博时的企业年金基金投资运作规模已从2007年底的几亿元发展到超过260亿元，企业年金组合数量达到144个。

　　专业系统让年金运营规范高效

　　面对日益增多的年金客户，博时开始思考，如何确保企业年金基金管理运作的各个环节准确、高效、规范。“正因此，针对企业年金业务的特点，博时自行开发管理系统，力求让年金运营规范高效。”李志惠说。

　　据李志惠介绍，在运作方面，博时通过构建服务操作流程，开发服务管理系统，将包括市场、投资、交易、核算、监察、报告等各个岗位的职责与规范，固化到各类管理系统中。此外，博时建立了企业年金账户查询系统，并在公司外网上开设企业年金客户专区，客户只要输入授权账户和密码就能安全便捷地查询年金组合信息。

　　“通过自行开发的年金管理信息系统，博时已具备了可复制管理大资金、多账户的能力，形成了年金运营管理流程化与个性化高度统一的长效机制，将及时、准确、高效率的运作服务变为现实。”李志惠说。 (来源：上海证券报)