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基金托管:工行收入占全行业30%

2012年10月29日01:32
来源:投资者报

  自从1998年公募基金诞生开始,商业银行的托管业务借势破茧而出,经过14年的发展,已成为商业银行发展迅速、潜力巨大的新兴业务。

  中国内地托管资产规模从最初不足十亿元,快速扩大到2011年末的超过十万亿元,增长达1万倍以上。中国银行业协会统计数据显示,截至20

11年末,全行业资产托管规模已突破14万亿元,达到14.15万亿元,较上年增长49.27%,近三年18家中资托管银行托管总规模绝对增量超过十万亿元。

  在约2万亿元基金托管资产中,工商银行以5833亿元稳居基金托管老大,成为《投资者报》评出的2012“最佳基金托管国有银行”;招商银行以493亿元托管规模,成为《投资者报》评出的2012“最佳基金托管股份制银行”。

  工行份额13年居第一

  从托管发展的历史看,农业银行建设银行等都是首批获得证监会、中国人民银行开展证券投资基金托管服务资格的金融机构。1998年,农业银行托管了首只封闭式证券投资基金。发展至今,基金托管总资产已经超过2万亿元,2011年银行基金托管收入约为51亿元。

  目前,工商银行是国内资产托管品种最多、托管规模最大、托管服务最优的银行,连续十三年保持市场份额第一的优势。截至2011年底,托管基金资产最多的国有银行依然是工商银行,基金托管收入合计15.1亿元,占据了全行业收入的30%。

  建设银行和中国银行分列二、三名,目前各托管4544亿元和3321亿元,托管费收入分别为12.78亿元和7.83亿元。共有6家银行基金托管收入超过了1亿元,除5家国有行外,另一家为招商银行。招行也成为托管资产最多的股份制银行,2011年基金托管费收入约1.32亿元。

  总体来看,基金托管资产排名与托管基金产品数量息息相关。比如,托管基金资产规模最大的4家银行工行、建行、中行和农行,分别托管了245只、213只、128只和111只产品。

  如果考虑托管基金的平均资产规模,浦发银行在16家全国性商业银行中最高,托管的8只基金平均规模高达29亿元。平均资产规模排第二的是交行,托管的58只基金平均规模约28亿元。近两年新兴的托管渠道中国邮储银行,目前共托管了5只基金,平均规模仅为3亿元。

  除基金资产外,社保、信托、保险、私募等领域也快速扩容,如果统计全部托管资产,工、农、中、建四大行的规模都超过了2万亿元。具体来看,工商银行、中国银行、农业银行和建设银行分别为3.53万亿元、3万亿元、2.08万亿元和2.06万亿元。在股份制银行中,兴业银行由于2011年同比增幅高达109%,以6236亿元的托管资产超过了招行的5077亿元,排名同类第一。

  开辟托管新空间

  虽然托管业务的发展可以用突飞猛进来形容,但是行业问题也日益凸显。中国银行业协会指出,银行托管业务面临着诸多挑战,如托管系统建设和专业人才不足的矛盾;托管产品同构化、服务同质化与客户需求的多样化、个性化的矛盾;托管业务发展受市场和政策变化影响较大等。

  加上近两年资本市场大幅下挫,不少银行的托管业务也受到波及,开始通过多元化等途径重新开辟资产托管新空间。

  如中行积极深化与基金公司、社保基金、保险公司等重点客户的合作,增强托管服务水平和信息科技能力,研发、推广保险基础设施债权投资计划、人民币合格境外机构投资者(R-QFII)、跨境交易所交易基金(跨境ETF)等新兴托管产品,在中资同业首推“一站式”全球托管产品。

  在股份制银行中,也有部分银行异军突起。如华夏银行的资产托管业务起步相对较晚,但近年来发展速度较快,从2009年到2011年,托管规模年均复合增长率达到106.49%。

  招商银行2011年加大高收益托管产品营销力度,克服国内证券市场震荡下行的不利形势;光大银行托管业务制定了“做大规模,增强效益,提升品牌,防范风险,走光大特色托管之路”的目标,托管资产规模达4386亿元,比上年增长59%;托管费收入2.95亿元,增长69%。■

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