证监会将整顿荐股软件 打击非法证券咨询活动

　　今日，证监会发布《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》（以下简称《暂行规定》），自2013年1月1日起施行。

　　证监会有关部门负责人介绍，近年来市场上出现了大量具备证券投资咨询服务功能的所谓“荐股软件”，暴露出误导或欺诈投资者、非法从事证券投资咨询活动等问题，损害投资者利益，社会影响恶劣。为了保护投资者利益，证监会对此采取了一系列整治和规范措施。一是2010年证监会发布的《证券投资顾问业务暂行规定》，提出利用软件工具或终端设备提供证券投资建议行为应当执行该规定，并明确了规范广告营销等具体监管要求；二是加强了证券投资咨询机构日常监管，逐步规范其销售“荐股软件”行为；三是配合公安、司法机关查处了一批以“荐股软件”名义从事非法证券投资咨询活动案件，一些不法分子受到了法律制裁。

　　但是，目前“荐股软件”仍然存在不少问题。一是以“荐股软件”名义从事非法证券投资咨询活动，利用网站、电视等渠道作为广告平台，以虚假信息、夸大宣传、承诺收益等手段，诱导投资者购买软件、骗取钱财。二是部分证券投资咨询机构自身或者通过关联方利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，一些误导投资者的违规行为仍时有发生。为解决这些突出问题，证监会出台了《暂行规定》。

　　《暂行规定》主要包括三个方面的内容：

　　一是明确了“荐股软件”的界定标准。明确向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，必须取得证券投资咨询业务资格。强调未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。界定标准的明确，有助于加大对以“荐股软件”名义从事非法证券投资咨询活动的打击力度。

　　二是进一步明确了证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的监管要求。其中，基本原则是客观公正、诚实信用，不得误导、欺诈客户，不得损害投资者利益。具体要求是，加强对业务资格、产品类别、收费方式等的信息公示；了解客户，揭示产品的特点和风险，将合适的产品销售给适当的客户；规范营销服务环节，实行全面留痕管理，禁止不当营销宣传。最后，强调在各业务环节中，履行投资者教育和客户权益保护义务。

　　三是进一步强调对利用“荐股软件”从事非法证券投资咨询活动的，依法予以严厉打击；同时，对证券投资咨询机构及其工作人员利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务中的违法违规行为，依法予以严肃处理。

　　此外，《暂行规定》还特别提醒投资者，在购买“荐股软件”和接受证券投资咨询服务时，要询问从事证券投资咨询的机构或者个人是否具备证券投资咨询业务资格，可以通过中国证监会网站和中国证券业协会网站进行查询核对，也可以向证监会及其派出机构进行核实。同时，投资者如发现非法证券投资咨询活动，请及时向公安机关、证监会及其派出机构举报。

　　据证监会有关部门负责人介绍，为贯彻落实《暂行规定》，证监会同时还向各派出机构等单位下发了通知，对规范“荐股软件”、加强证券投资咨询业务监管进行了全面工作部署。

　　附：关于加强对利用“荐股软件”从事 证券投资咨询业务监管的暂行规定

　　关于加强对利用“荐股软件”从事 证券投资咨询业务监管的暂行规定

　　为进一步规范证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询 业务，加大对以“荐股软件”名义从事非法证券投资咨询活动的打击力度，保护投资者合法权益，依据《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》（证委发 〔1997〕96号）、《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2010〕27号），制定本规定。

　　一、本规定所称“荐股软件”，是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：

　　（一）提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；

　　（二）提供具体证券投资品种选择建议；

　　（三）提供具体证券投资品种的买卖时机建议；

　　（四）提供其他证券投资分析、预测或者建议。

　　具备证券信息汇总或者证券投资品种历史数据统计功能，但不具备上述第（一）项至第（四）项所列功能的软件产品、软件工具或者终端设备，不属于“荐股软件”。

　　二、向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。

　　未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。

　　三、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循客观公正、诚实信用原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。

　　四、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规和中国证监会的有关规定，并符合下列监管要求：

　　（一） 在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息，包括但不限于：公司名称、住所、联系方式，投诉电话，证券投资咨询业务许可证号，证券投资咨询执 业人员姓名及其执业资格编码；同时还应当通过公司网站公示产品分类、具体功能、产品价格、服务收费标准和收费方式等信息。

　　（二）将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案。

　　（三）遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户。

　　（四）公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户。

　　（五）建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理；相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年。

　　（六）通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的，应当明确告知客户公司的联系方式，并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时，可以向本公司反映、举报，也可以向中国证监会及其派出机构投诉、举报。

　　（七）不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传，不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

　　（八）产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展，不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。

　　五、 证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当在合同签订、产品销售、服务提供、客户回访、投诉处理等各个业务环节中，加强投资者教育和客 户权益保护。证券投资咨询机构应当主动告知客户公司及执业人员的证券投资咨询业务资格及其查询方式；客观、准确告知客户“荐股软件”的作用，全面揭示“荐 股软件”存在的局限和纠纷解决方式；主动向客户提示非法证券投资咨询活动的风险和危害。

　　六、证券投资咨询机构及其工作人员利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，违反相关法律法规和本规定的，中国证监会及其派出机构依法采取监管措施或者依法进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

　　七、 未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人利用“荐股软件”从事非法证券投资咨询活动的，中国证监会及其派出机构按照法律法规和《国务院办公厅关于严厉打击 非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》（国办发〔2006〕99号）的规定，配合地方政府、工商行政管理部门、公安机关、司法机关等，依法予以 查处；涉嫌犯罪的，依法追究刑事责任。

　　八、投资者在购买“荐股软件”和接受证券投资咨询服务时，应当询问相关机构或者个人是否具备证券投资 咨询业务资格，也可以在中国证监会网站（网址：www.csrc.gov.cn）、中国证券业协会网站（网址：www.sac.net.cn）进行查询核 实，防止上当受骗。发现非法从事证券投资咨询活动的，请及时向公安机关、中国证监会及其派出机构举报。

　　九、本规定自2013年1月1日起施行。

　　作者：暗访失足女：那些你不知道的事