认罚25亿美元 汇丰、渣打“私了”洗钱案

　　⊙记者 朱周良 ○编辑 梁伟

　　面对美国当局有关协助洗钱的正式起诉威胁，英国最大的两家银行选择了“私了”。过去两天，英国渣打和汇丰这两家英资银行先后证实，将向美联储、美国司法部、财政部等官方机构支付巨额罚金，以换取当局暂缓就涉嫌参与洗钱对两家银行提起诉讼。为了了结洗钱案，汇丰和渣打累计付出了高达25亿美元的创纪录罚款。

　　汇丰被罚创纪录的19亿美元

　　作为欧洲最大的银行，汇丰控股周二发布声明表示，同意就美国当局之前发起的反洗钱调查支付19.2亿美元，以达成和解，这一天价罚金也创下了一项新的纪录，是有史以来单个银行在美国交纳的最高罚款。

　　在此之前，荷兰国际集团今年6月份曾因为类似的指控，向美国监管当局支付了6.19亿美元的罚金，此次汇丰的金额远远超过了这一前纪录。

　　汇丰在公告中表示，和解内容包括与美国司法部达成的延缓起诉协议。据悉，19.2亿美元中包括一项13亿美元支付给当局的罚款，另外还包括一笔超过6.5亿美元的民事罚款。通过支付这笔罚金，汇丰也将一并了结美国司法部、财政部、曼哈顿地方检察官以及其他联邦机构对其的多项调查。

　　汇丰首席执行官欧智华（Stuart Gulliver）在公告中表示：我们愿为过去所犯的错误承担责任，我们已经向美国有关部门表达过深深的歉意，我们再次表示歉意。他还称，如今的汇丰，与之前犯下那些错误的汇丰，有着本质上的区别。

　　今年7月中旬，美国参议院公布了一份长达335页的报告，指控汇丰这家老牌欧洲银行长期与恐怖分子、贩毒集团等有业务往来，且广泛涉足伊朗、叙利亚等被美国列入“黑名单”的国家。报告深刻揭示了汇丰受到“重度污染和腐蚀”的公司文化，指控该行帮助其客户从墨西哥、伊朗、开曼群岛、沙特和叙利亚等全球“最危险、最神秘的角落”转移资金。

　　汇丰方面称，该行已花费2.9亿美元来改善其防洗钱机制，并追回了一些高管人员此前的奖金。该行还表示，预计很快与英国金融服务管理局就洗钱问题签署一份保证书。

　　欧系银行接连栽倒“伊朗门”

　　在汇丰之前，另一家英国大型银行渣打也与美国监管部门达成了数额不菲的和解协议。

　　周一晚些时候，美联储等美国监管机构发布声明宣布，英国渣打银行已与其达成和解，愿意支付总额为3．27亿美元的罚款，以了结针对其违反美国经济制裁政策的指控。上述金额中有1亿美元支付给美联储，余下2.27亿美元付给美国司法部等。相关部门将暂缓就涉嫌协助洗钱起诉渣打。

　　今年8月，纽约州金融服务局指控渣打在2001年到2010年期间涉嫌通过隐藏交易代码等技术手段帮助伊朗银行和企业躲避美方监管，所涉交易达6万笔，资金总额达2500亿美元。美方认为，这些交易违反了美国的联邦反洗钱法。

　　在那之后，渣打很快与与纽约州金融服务局达成和解协议，同意支付3．4亿美元了结此项指控。如果加上这次的3.27亿美元，渣打已为这宗案件付出了多达6.67亿美元的巨款。

　　近年来，美国当局明显加快了对美方所谓的违反制裁金融行为的打击力度。在汇丰、渣打之后，今年8月，美国监管部门还对德意志银行、荷兰银行、巴克莱、瑞士信贷、莱斯银行、苏格兰皇家银行、意大利裕信银行开展了调查，因为怀疑这些银行“违法”地帮助伊朗、苏丹等被美国制裁的国家进行资金交易。

　　有意思的是，所有这些被调查的银行都是欧系银行。曾经一度，欧洲政界就此炮轰美国，认为这是在打压伦敦等国际金融中心地位的别有用心之举。

　　不过，股票市场投资人倒是对汇丰和渣打的赔款消息反应淡定。尽管渣打的两笔罚金加起来差不多是今年的盈利增幅，但其股价在和解消息发布后不跌反涨，周二在港股该股汇丰的股价周二也在港股小幅上扬。 (来源：上海证券报)