经济观察网 记者李缘 全球彻查操控伦敦银行同业拆息(LIBOR)报价的严打风刮到香港。昨天,香港金管局发出公告,指从境外监管机构获悉,瑞士银行在提供香港银行同业拆息(HIBOR)报价方面可能涉及不当行为,现已就此展开调查。金管局副总裁阮国恒表示,调查重点在于个别员工的不当行为,及会否对HIBOR定价结果产生重大不利影响,但屡次强调以往监测和回溯测试中,HIBOR并无异常。
瑞士银行从2002年开始为HIBOR报价行,2010年退出。本周,瑞银因操控LIBOR被英美监管机构重罚15亿美元,为迄今为止涉该类案件罚款最重的一家,也是银行业史上第二大重罚。
火烧香港
事实上,早于今年11月26日,金管局在检讨过往HIBOR报价后,指未发现异常,并因应全球监管机构的潮流,于明年一月优化HIBOR报价机制。但阮国恒指近日在与海外监管机构做例行沟通时,发现操纵案“火烧香港”,有资料证明作为报价行之一的瑞银涉不当行为,因此展开调查。阮国恒拒绝透露调查的具体起因、现时进展和预测后果。
“之前无任何公开资料、投诉或市场讯息显示(HIBOR)报价有不当行为。”面对监管不力的质疑,阮国恒强调金管局在时时监察和回溯分析上都有“做足功夫”,个别员工的违规并不一定影响最终定价结果。
和英美监管机构查此类案件不同,金管局此次未接获举报,而是通过其他监管机构提供的资料展开调查,故表面上看非常被动。
另一个不同是香港金管局没有罚款的权力,最严重惩罚或以“钉牌”(即吊销牌照)判出。阮国恒指金管局也可对银行牌照添加限制,比如银行高层的任职需要经过该局批准,或不允许开展某些业务等。
祸不单行
祸不单行,本周瑞银刚同意向美国、英国、瑞士监管当局就操纵LIBOR案支付15亿美元的罚款,市场料罚款将直接导致瑞银今年亏损11亿美元。据悉,今次和解还涉及日元、英镑、瑞郎、欧元和美元计价的同业拆息,以及欧洲银行同业拆息(Euribor)和欧洲日元利率期货(Euroyen Tibor),瑞银同时承认在日本分支有不当行为。
英国金融服务监管局文件还指出,瑞银每季向其他银行贿赂1.5万英镑以获取串谋,有关操控行为通过聊天论坛和邮件进行,料涉及上百人,其中有11人为管理高层。
作者:李缘
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