美联储命令花旗改进反洗钱合规标准

　　美联储命令花旗提高对反洗钱的合规标准，并指责其在墨西哥的分支机构Banamex在反洗钱问题上存在缺陷。

　　美国监管机构要求花旗拿出增强反洗钱的方案步骤，并向风险管理计划提供足够的资金。美联储没有对花旗提出罚款。

　　FT说周二美联储的执法行动表明，美国监管机构正越来越关注金融机构通过洗钱资助恐怖分子，贩毒团伙，以及某些国家逃避制裁所起的作用。

　　去年12月英国汇丰银行同意支付19亿美元和解美国监管机构的洗钱指控，自从2009年以来，渣打银行，巴克莱，ING，瑞信和劳埃德银行均向美方支付了数亿美元罚款，以解决他们违反美国制裁法或者洗钱法的指控。

　　11年前花旗以125亿美元收购墨西哥Banamex银行，当时花旗通过许诺增强反洗钱标准赢得了美联储的批准。为了表明决心当时花旗还雇佣了美联储前反洗钱部门主管Richard Small。

　　Banamex银行目前是墨西哥第二大银行，构成了花旗最庞大的零售网络，它在墨西哥当地的分支机构达1700个。去年花旗在拉美的收入达97亿美元，Banamex是其中最大的收入来源。

　　周二花旗标识码已经“显著增强”了对反洗钱合规措施，并且正在解决“反洗钱的遗留问题”

　　去年联邦储蓄保险公司和加州金融管理局均指出，Banamex美国（Banamex银行在美国的分支）在反洗钱合规上存在缺陷。

　　而美国货币监理署曾指控花旗的美国银行部门在内控问题上存在“不足”，“不具备评估和监控客户的关系的能力”，并且没有向监管部门提交可疑活动报告。来源华尔街见闻)