独立基金销售“起航”一周年 基民认知度仍待提高

　　郭晨凯 制图

　　⊙本报记者 丁宁

　　去年三月份开始，首批获得牌照的独立基金销售机构陆续开展业务，至今已满一年光景。经过一年的试水，逐渐壮大的第三方销售渠道市场号召力如何，投资者是否“买账”？

　　上周，中国证券网进行了题为“独立基金销售机构开展业务一周 年，您是否会选择通过其投资基金”的网络互动调查。结果显示，由于业务经营时间尚短，而银行渠道的强势地位短期难以撼动，基民的投资习惯仍然更倾向于传统渠道，独立基金销售机构的品牌认知度仍然有待提高。

　　数据统计显示，有2683名网友投票选了“对第三方销售不太了解”，选择该选项的网友人数占所有参与投票总人数的52.99%；选择“不会，银行渠道更方便”的网友人数也有1402人，占比27.69%；仅有978名网友投票选择了“会，投顾服务更专业”，选择该选项的网友人数占所有参与投票总人数的19.32%。

　　大比例的受调查者对独立基金销售机构仍然保持观望甚至不看好的态度或许暗示，在经历了一年的业务拓展后，独立基金销售机构的市场号召力仍然有待提高。

　　“在海外，第三方销售机构是基金的第一大销售渠道。”好买基金研究中心总监乐嘉庆表示，长期看第三方基金销售机构在华发展前景值得期待。在其看来，第三方销售相较于银行、券商等其他渠道而言，具备全产品平台、引导投资者健康的理财观念、为投资者挑选合适的基金和帮助客户进行资产配置，达到客户理财终极目的等优势。

　　在上海证券基金评价研究中心分析师刘亦千看来，基金超市或基金销售解决方案商针对的客户，是那些对市场和基金投资理念清晰、投资经验丰富的投资者，以及对购买便利性敏感的投资者和偏好使用网络工具进行投资的新兴投资者。

　　“对于定位理财顾问的第三方，具备较强理财需求和没精力（或没能力）搭理融资资产的高净值客户和具备资产配置需求的机构客户是其主要投资对象。”刘亦千表示。

　　不过，海通证券高级基金分析师王广国认为，未来我国的银行渠道在基金销售中依然占据绝对优势。第三方基金销售机构在渠道优势上远低于银行和保险，目前第三方销售机构要在专业化服务和层次化服务方面提高自身的核心竞争力，因此，第三方销售渠道在开拓初期的客户群应该立足专业化优势发掘追求个性化服务和专业化服务的客户群，利用专业优势提高投资者的黏度，同时注重线上客户的积累。

　　面对日益丰富的第三方基金销售渠道投资者该如何选择？乐嘉庆认为主要看四点：具备独立性、具有专业资质、提供持续服务以及产品线丰富；王广国专注六要素：是否提供专业的投资建议以及指导、费率或佣金是否低、购买渠道是否便利性、是否提供个性化服务、是否与该机构已经建立服务关系；刘亦千则表示，选择渠道应该兼顾自身理财顾问需求、渠道便利性、费用综合考虑。

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