去年约二成基金投资者盈利 四成多亏损
据证券时报报道,昨日中国证券投资基金业协会披露了《基金投资者情况调查分析报告(2012年度)》,调查结果显示,2012年基金申购总量和赎回总量均达到历史最高值,有超过半数投资者将基金作为金融投资首选,偏股型基金、指数型基金和保本型基金最受基金投资者青睐,2013年基金投资者最感兴趣的基金产品是货币基金T+0与短期理财基金。
投资基金是否赚钱往往最受关注。调查报告显示,2012年有二成三的基金投资者获利。
2012年,有23%的投资者通过投资基金获得了盈利,较2011年的7%有较大增长,有46%的投资者投资基金发生亏损,其中“亏了一些,小于30%”的投资者占比最高,占到32%,表示“盈亏不大”的投资者占31%。
另有数据显示,有28%的被调查者通过投资基金总体获得盈利,较2011年的19%提高了近10个百分点。其中,“赚了一些但小于30%”的投资者占20%;盈利在30%至100%和盈利超过100%的投资者所占比重很小,分别只占5%和3%。
不过,也有47%的投资者亏损,亏损比例较2011年减少了15个百分点。其中亏损小于30%的投资者占比最高,占到28%;亏损大于30%的投资者比例为19%;另有24%的投资者表示“盈亏不大”。整体看,基金投资获利比例回升,亏损程度较2011年有所下降。
值得注意的是,投资者的受教育程度和收入水平对基金投资的收益有一定影响。受教育程度越高,投资基金获得盈利的比例也越高。在中专及以下学历的投资者中,投资盈利的比例仅为22%;在研究生以上学历的投资者中,这一比例为33%。而且,随着收入水平的提高,基金投资盈利的比例也越高,个人月收入在5000元以下的投资者中,获得盈利的比例仅为23%;而收入在3万元以上的投资者中,这一比例显著增加到39%。2012年的数据也显示出这一结论。
多年的基金投资经验也让投资者更为成熟,七成投资者认为基金投资存在亏损的风险,且有投资多家基金管理公司产品分散风险的意识。投资者对基金收益的预期也在逐年下降,目前预期年收益率在5%至10%之间的投资者占42%,位列第一,与2011年相比增加了14个百分点。仅有2%的投资者的预期收益率为30%~50%,比2011年下降了8个百分点。
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