据理财周报报道,6月18日,有消息传出上海某券商资管部门陷入一场涉案金额高达10亿元的骗局。随后向多方券商资管人士了解,这家券商或是上海证券。起因是去年通道业务的规模飙升,犯罪嫌疑人利用小券商急于冲规模的想法,设局引其投资。
今年5月底,证监会主席助理
张育军在上海东郊宾馆召开了一次证券业座谈会,会议的主要内容为新《基金法》的讨论。据了解,此次会议将近有40家证券公司高管参加,他们分别向张育军、基金部主任王林、机构部巡视员欧阳昌琼等监管人员报告了其资产管理业务的情况。
就是在此次会议上,张育军指出上海某家证券公司因风控不严格,接受虚假项目差点导致被骗的情况。虽然没点名具体券商,但其表示各家券商需要提升资产处理的能力。
故事就此开了个口子。
6月中旬,有消息称受骗的券商或为上海证券,被骗的过程是项目介绍人伪造虚假身份,冒充一家国有商业银行引其入局,企图用虚假项目骗取10亿元资金,所幸相关部门发现异常后,及时冻结了该券商向嫌疑犯汇入的资金。
对此,理财周报记者询问上海证券,其办公室人员称此事传得“乱七八糟”,并且不方便回应。
不过,一些沪上券商人士指出,此事在被通报前就已经在资管圈内流传开了,上海证券很可能是事件的主角,不过实际金额并非10亿元如此夸张。
一名接近上海证券的人士表示,犯罪嫌疑人使用的手段并不复杂,先是冒充国有商业银行员工找到券商,谈起手头有非标资产(其实是虚构的)需要被买断,随后券商发起一个定向计划,并找到某银行说服其动用资金对虚构标的进行投资。
换言之,该案件的两端,资金池、资产池都非来自券商本身。资金来自与券商关系较好的银行,资产池则来自冒充银行的虚构资产,券商所扮演的角色,仅仅是一个通道。
一般而言,券商在尽调项目时,会严格核查项目的工商资料、财务数据,并完成相应陈述放进计划书中。去年以来,券商资管的定向计划多以投资银行承兑票据为主,在尽调时会调查银行的相关票据。
前述券商资管总经理猜测,“概率上应该是小券商,因为大券商与大型银行的接触、联系较多,并不会轻易上当。倒是小券商资源少,又急于求成,才会造成悲剧。”
根据资料,上海证券去年净资本30.72亿元,位列券商第44位。广发银行、民生银行托管了上海证券的几款集合产品,是其接触较多的银行。不过,前述接近人士认为,去年通道业务激增,一些外地的小城商行也会找券商来搬运非标资产,“所以不能胡乱猜测”。
上海一家券商资管人士表示,第一种方法相当于银行自己的左手倒右手游戏,但这个过程需要找到一个桥梁来过渡。
而从本次案件的情况看,券商被骗的过程更像是第二种手法。“如果是左右手倒卖,资金和资产是同一家银行的,骗子应该是想套取银行的钱,只能走第二条路”。
某券商资管人士表示,巡查人员在时会与资管部门一起参加会议,公司单独开出一个会议室翻阅公司的各种文件,比如客户的委托合同来对应过去上报的资金池规模,也会通过人员询问看资产池项目的来源与质量。“资管是今年的重点,那资金池业务是这次的重中之重”。
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